2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》模拟试题(2021-01-08)
发布时间:2021-01-08
2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、巴塞尔委员会于()发布的巴塞尔协议。【单选题】
A.1948年
B.1968年
C.1978年
D.1988年
正确答案:D
答案解析:选项D正确:巴塞尔委员会于1988年发布的巴塞尔协议,正式确立了银行资本监管的统一原则,强调了资本在保护债权人免遭风险损失的“缓冲器”作用。
2、在银行的实践中,一些常用的限额指标包括( )。【多选题】
A.信用风险限额
B.市场风险限额
C.操作风险限额
D.流动性风险限额
E. 国别限额
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:在银行的实践中,一些常用的限额指标包括:(1)信用风险限额,例如单一客户贷款集中度限额、单一集团客户授信集中度限额、行业限额(选项A正确);(2)市场风险限额,例如交易账户VaR限额,产品或组合敞口限额、敏感度限额、止损限额(选项B正确);(3)操作风险限额,例如操作风险损失率、监管处罚率、千人重大操作风险事发率、千人发案率、案件风险率、操作风险事件败诉率、信息系统主要业务时段可用率、操作风险经济资本率(选项C正确);(4)流动性风险限额,例如流动性比例、存贷比、流动性覆盖率 (LCR)、净稳定资金比例(NSFR)、流动性缺口率、核心负债依存度、单日现金错配限额、一个月累计现金错配限额、最大十家存款集中度、最大十家金融同业集中度(选项D正确);(5)国别限额,例如某一个国家的国别风险敞口。除了在机构层面 (法人或集团)设定总体风险限额外,部分银行在某些特殊的业务条线,例如资产管理业务条线,设置单独的限额体系,控制各类风险(选项E正确)。
3、商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系,不定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系,定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势。
4、拨备是对银行贷款损失减值准备的俗称。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:拨备是对银行贷款损失减值准备的俗称。
5、根据监管机构的规定,操作风险包括()。【单选题】
A.信用风险
B.法律风险
C.声誉风险
D.战略风险
正确答案:B
答案解析:商业银行风险的主要类别:(1)信用风险(2)市场风险(3)操作风险(4)流动性风险(5)国别风险(6)声誉风险(7)法律风险(8)战略风险。选项B正确。根据监管机构的规定,操作风险包括法律风险,但不包括声誉风险和战略风险。
6、风险为本的监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。
7、过低或过高设置风险因子的变化幅度,都不会影响有效地开展压力测试。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:过低或过高设置风险因子的变化幅度,都不利于有效地开展压力测试。
8、在现代商业银行风险管理实践中,风险规避策略主要通过()来实现。【单选题】
A.限制某些业务的经济资本配置
B.投资组合
C.不做业务
D.风险量化
正确答案:A
答案解析:在现代商业银行风险管理实践中,风险规避策略可以通过限制某些业务的经济资本配置来实现(选项A正确)。
9、《中国2008-2012年反洗钱战略》确定的内容包括( )。【多选题】
A. 2012年前,构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制
B.建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系
C.建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网
D.创建具有中国特色的“以防为主、打防结合、密切协作、高效务实”的反洗钱机制
E.维护正常的金融管理秩序和社会秩序
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:《中国2008-2012年反洗钱战略》确定:(1)2012年前,构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制(选项A正确);(2)建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系(选项B正确);(3)建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网,创建具有中国特色的“以防为主、打防结合、密切协作、高效务实”的反洗钱机制,有效防范、打击洗钱等犯罪活动,维护正常的金融管理秩序和社会秩序,保障国家利益和经济安全(选项CDE正确)。
10、当银行业出现整体性不利传闻的时候,银行业的股票指数相对股票市场下跌,商业银行金融债的信用点差()。【单选题】
A.相对扩张
B.相对收缩
C.不变
D.不确定
正确答案:A
答案解析:当银行业出现整体性不利传闻的时候,银行业的股票指数相对股票市场下跌,商业银行金融债的信用点差相对扩张(选项A正确)。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
采用无纸化发行和交易的国债是( )。
A.记账式国债
B.凭证式国债
C.实物式国债
D.电子式国债
商业银行的法人信贷业务包括( )。
A.法人客户贷款业务
B.贴现业务
C.个人生产经营贷款
D.商业银行承兑汇票业务
E.个人购房贷款
下列投资工具中,违约风险相对最小的是( )。 A.国债 B.股票 C.企业债券 D.期货
国债是国家担保发行的债券,违约风险最小。
下列属于中国人民银行职责的是( )。
A.统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布
B.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
C.制定银行业金融机构的审慎经营规则
D.对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销
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