2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2020-12-19)

发布时间：2020-12-19

2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、操作风险管理与控制情况报告中不包括（）。【单选题】

A.主要操作风险事件的详细信息

B.未确认的重大操作风险损失等信息

C.操作风险及控制措施的评估结果

D.关键风险指标监测结果

正确答案:B

答案解析:操作风险管理与控制情况报告中应包括：主要操作风险事件的详细信息、已确认或潜在的重大操作风险损失等信息、操作风险及控制措施的评估结果、关键风险指标监测结果。选项B：“未确认的重大操作风险损失等信息”属于混淆选项。

2、特种准备由银行根据不同类别贷款的特殊风险情况、风险损失概率及历史经验，自行确定按季计提比例。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:特种准备指针对某一国家、地区、行业或某一类贷款风险计提的准备。由银行根据不同类别贷款的特殊风险情况、风险损失概率及历史经验，自行确定按季计提比例。

3、商业银行的内部控制体系的要素不包括（   ）。【单选题】

A.控制活动

B.风险计量

C.监控

D.信息与沟通

正确答案:B

答案解析:企业应当建立起包括控制环境、风险评估 、控制活动、信息与沟通 、监控五个要素的内部控制体系。选项B：风险计量不属于内部控制体系的要素。

4、下面关于期权风险，说法错误的是（）。【单选题】

A.期权风险资本计提分为简易法和高级法（得尔塔+Delta-Plus)

B.简易法适合只存在期权多头的金融机构

C.得尔塔+法适合只存在期权空头的金融机构

D.期权根据基础工具性质区分为债务工具、利率（除债务）、股票、外汇（含黄金）和商品五类

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：得尔塔+法适合同时存在期权多头和期权空头的金融机构。

5、（）负责设定风险偏好，（）负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作。【单选题】

A.股东大会；董事会

B.股东大会；高级管理层

C.董事会；监事会

D.董事会；高级管理层

正确答案:D

答案解析:选项D正确。董事会负责设定风险偏好，高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作。

6、信息披露的方式不包括（）。【单选题】

A.招股说明书

B.上市公告书

C.定期报告

D.上市交易公告书

正确答案:D

答案解析:信息披露通常是指公众公司以招股说明书、上市公告书，以及定期报告和临时报告等形式,把公司及与公司相关的信息,向投资者和社会公众进行披露的行为。选项D：“上市交易公告书”属于混淆选项。

7、客户信用评级所使用的专家判断法中，与市场无关的因素是（ ）。【单选题】

A.声誉

B.利率水平

C.经济周期

D.宏观经济政策

正确答案:A

答案解析:与市场有关的因素包括：经济周期、宏观经济政策、利率水平。选项A：声誉是与借款人有关的分数。

8、为监测市场是否对某一特定机构失去信心，或已认识到某一机构的风险，应在二级市场上收集（）等信息。【多选题】

A.信用违约掉期价差

B.货币市场交易价格

C.各种期限融资的展期和价格情况

D.有关股票价格

E.银行债券和银行次级债务的利率

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。为监测市场是否对某一特定机构失去信心，或已认识到某一机构的风险，应在二级市场上收集有关股票价格、信用违约掉期价差、货币市场交易价格、各种期限融资的展期和价格情况、银行债券和银行次级债务的利率等信息。

9、风险管理委员会是与股东大会、董事会、监事会并列的机构。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:风险管理委员会是董事会下设的机构。

10、金融稳定理事会要求，风险偏好声明应方便沟通,便于所有的利益相关者理解其内容。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:金融稳定理事会要求，风险偏好声明应方便沟通,便于所有的利益相关者理解其内容;应与金融机构的战略直接相关,说明机构在正常和压力市场状况、宏观经济环境下的重大风险,确定定量限额和定性说明，从而明确相关能够承受的风险范围和风险水平。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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