2022年银行从业资格考试《风险管理（中级）》章节练习(2022-01-02)

发布时间：2022-01-02

2022年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件。下列属于规章的是（  ； ）。【单选题】

A.《商业银行资本管理办法（试行)》

B.《金融违法行为处罚办法》

C.《银行业监督管理法》

D.《中国人民银行法》

正确答案:A

答案解析:规章：《中国银行业实施新监管标准指导意见》、《商业银行资本管理办法（试行)》等（选项A正确）。主要法律：《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》、《行政许可法》等行政法规：《金融违法行为处罚办法》等。

2、效果评价是风险为本监管的落脚点，也是风险为本监管制度有效性的根本所在。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据整改和处罚落实的情况和持续监测的情况，评估整个监管行动计划的执行效果，这是风险为本监管的落脚点，也是风险为本监管制度有效性的根本所在。

3、各国不同金融监管体制的主要差异在于金融监管职责和权利分配方式的制度安排。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:金融监管体制是指金融监管职责和权利分配方式的制度安排，设计监管的范围、监管的法律法规体系、监管主体的确立及其监管手段等，其中，金融监管主体及其职能划分构成了各国不同监管体制的主要差异。

4、评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评级，为投资者和债权人提供有关资金收益方面的信息，引导公众选择资金收益高的金融机构。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评级，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择资金安全性高的金融机构，并起到市场监督的作用。

5、效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监管效率，主要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，监管成本属于次要方面，无需考虑。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监管效率，既要保证全面履行监管职责，确保监管目标实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

目前，个人商用房贷款主要用于（ ）。 A．商用房贷款 B．商铺贷款 C．二手房贷款 D．一手房贷款

正确答案：B
目前，个人商用房贷款主要用于商铺贷款。

中国银行业协会的主管单位是银监会。 ( )

A．正确

B．错误

正确答案：A
解析：中国银行业协会的主管单位是银监会。

下列关于银行营销机构组织形式的说法中，正确的有( )。

A．矩阵制对具有独立信贷产品市场的部门实行分权管理

B．矩阵制的缺点是成员不固定，有临时观念

C．事业部制保证了集中统一指挥，能发挥营销专家对公司信贷业务的指导作用

D．直线职能制是指在直线职能制垂直形态组织系统的基础上，再增加一种横向的领导系统

正确答案：B
解析：选项A应该是事业部制对具有独立信贷产品市场的部门实行分权管理；选项C应该是直线职能制保证了集中统一指挥，能发挥营销专家对公司信贷业务的指导作用；选项D应该是矩阵制是指在直线职能制垂直形态组织系统的基础上，再增加一种横向的领导系统。

影响投资风险的因素主要有( )。

A．景气循环

B．主观风险偏好

C．复利效应

D．投资期限

E．财富目标的弹性

正确答案：ACD
解析：选项BE属于影响客户风险承受能力的因素。影响投资风险的主要有以下几点因素：①景气循环。②复利效应。③投资期限。

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