2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》章节练习(2021-11-21)

发布时间：2021-11-21

2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 风险管理体系5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、银行的(     )之间， 在专业能力和资源方面保持适当平衡,并有充分的专业能力和内部授权,从而对业务发起部门形成有效制衡。【多选题】

A.后台

B.控制部门

C.运营管理部门

D.业务发起部门

E.财务部门

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确。银行的后台、控制部门、运营管理部门和业务发起部门之间， 在专业能力和资源方面保持适当平衡,并有充分的专业能力和内部授权,从而对业务发起部门形成有效制衡。

2、（  ）向股东大会负责,是商业银行的决策机构。【单选题】

A.董事会

B.高级管理层

C.监事会

D.风险管理部门

正确答案:A

答案解析:商业银行风险治理的组织架构包括董事会及其风险管理委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门。选项A正确。董事会向股东大会负责,是商业银行的决策机构。

3、企业应当建立起内部控制体系的相关要素，包括（ ）。【多选题】

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监控

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:企业应当建立起包括控制环境、风险评估 、控制活动、信息与沟通 、监控五个要素的内部控制体系（选项ABCDE正确）。

4、风险识别包括( )两个环节。【单选题】

A.感知风险和检测风险

B.计量风险和分析风险

C.感知风险和分析风险

D.计量风险和监控风险

正确答案:C

答案解析:风险识别包括感知风险和分析风险两个环节（选项C正确）。

5、下列关于商业银行风险管理部门应当承担的职责的表述，错误的是（   ）。【单选题】

A.对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告

B.持续监控风险并测算与风险相关的资本需求，及时向高级管理层和董事会报告

C.评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显箸变化时，给商业银行带来的风险

D.按照董事会要求，及时、准确、完整地向董事会报告有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况

正确答案:D

答案解析:商业银行风险管理部门应当承担但不限于以下职责：（1）对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告；（2）持续监控风险并测算与风险相关的资本需求，及时向高级管理层和董事会报告；（3）了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导，定期进行压力测试， 并制定应急预案；（4）评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显箸变化时，给商业银行带来的风险。选项D：“按照董事会要求，及时、准确、完整地向董事会报告有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况”是高级管理层的职责。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

以下有关货币政策的说法，不正确的是（ ）。

A．我国货币政策的最终目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长

B．现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量

C．货币政策的“三大法宝”包括公开市场业务、存款准备金和再贴现

D．M1被称为狭义货币，是现实购买力

正确答案：B
答案为B。现阶段我国货币政策的操作目标是基础货币，中介目标是货币供应量。

如果变量X、Y之间的线性相关系数为0，则表明变量X、Y之间是独立的。 ( )

A．正确

B．错误

正确答案：B

在下列情形中。代理人须承担民事责任的有( )。

A．代理人不履行职责而给被代理人造成了损害

B．代理人超越代理权实施民事行为，但经过被代理人追认

C．代理人代理权终止后实施民事行为，但经过被代理人追认

D．代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动

E．代理人没有代理权而实施民事行为，但经过被代理人追认

正确答案：AD

银行流动资金资前调查报告内容中的借款人基本情况包括( )

A．借款人成立日期

B．借款人分销渠道

C．借款人的技术、管理情况

D．借款人主要管理人员的品行评价

E．借款人是否有不合理资金占用情况

正确答案：ACD

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