2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》章节练习(2021-08-17)

发布时间：2021-08-17

2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，包括歧视及差别待遇事件。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。

2、商业银行制定持续的风险识别和评估流程，确定信息科技中存在隐患的区域，评价风险对其业务的潜在影响，对风险进行排序，并确定风险防范措施及所需资源的优先级别包括（ ）。【多选题】

A.外包供应商

B.产品供应商

C.产品销售商

D.服务商

E.经销商

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确。商业银行应制定持续的风险识别和评估流程，确定信息科技中存在隐患的区域，评价风险对其业务的潜在影响，对风险进行排序，并确定风险防范措施及所需资源的优先级别（包括外包供应商、产品供应商和服务商）。

3、通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任。

4、（  ）应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，由其进行审核，进度报告应当包括计划的重大变更、关键人员或供应商的变更以及主要费用支出情况。【单选题】

A.高级管理层

B.业务部门

C.项目实施部门

D.风险管理部门

正确答案:C

答案解析:选项C正确。项目实施部门应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，由其进行审核，进度报告应当包括计划的重大变更、关键人员或供应商的变更以及主要费用支出情况。

5、固有风险是指在实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后， 仍然保留的风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:剩余风险是指在实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后， 仍然保留的风险。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

商业银行的经营原则有( )。

A．安全性

B．约束性

C．流动性

D．效益性

E．规模性

正确答案：ACD
解析：商业银行的经营原则：三性要求，即安全性、流动性、效益性。

银行业从业人员遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，应当做到（ ）。

A．积极协助同事完成工作

B．不打听与自身工作无关的信息

C．取消与各部门之间的信息共享

D．除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行

E．不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知他人

正确答案：BDE

《金融租赁公司管理办法》是于（ ）正式实施的。 A．2006年12月1日 B．2005年12月31日 C．2007年3月1日 D．2006年3月12日

正确答案：C
《金融租赁公司管理办法》是于2007年3月1日正式实施的。

下列关于个人资产配置中的三大产品组合说法错误的是( )。

A．低风险、高流动性组合能对抗通货膨胀

B．高风险高收益组合风险太大

C．中风险中收益组合风险可控，收益较高

D．高风险高收益组合配置的资产一般不超过个人或家庭资产总额5%

E．中风险中收益产品组合能够在可承受的风险范围内获得超过通货膨胀的投资回报

正确答案：AD
解析：低风险、高流动性组合不能对抗通货膨胀；高风险高收益组合配置的资产一般不超过个人或家庭资产总额的10%。选项AD说法有误。

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