2020年银行从业资格考试《风险管理(中级)》章节练习(2020-12-05)

发布时间:2020-12-05


2020年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。


1、我国商业银行信息披露的主要内容有()。【多选题】

A.风险管理状况

B.资本充足率

C.公司治理情况

D.财务会计报告

E.年度重大事项

正确答案:A、C、D、E

答案解析:银监会于2007年颁布的《商业银行信息披露办法》,要求银行披露其经营状况的主要信息,包括财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理情况、年度重大事项等(选项ACDE正确)。

2、某商业银行的核心资本为80亿元,附属资本为20亿元,对未并表金融机构的资本投资为10亿元,信用风险加权资产为900亿元,市场风险资本为8亿元。依据我国《商业银行资本充足率管理办法》规定,该商业银行的资本充足率为()。【单选题】

A.8%

B.9%

C.10%

D.20%

正确答案:B

答案解析:资本由核心资本和附属资本构成,对未并表金融机构的资本投资为10亿元应扣除,则计算如下:资本充足率=(总资本-对应资本扣减项)/[信用风险加权资产+12.5*(市场风险资本要求)+(操作风险资本要求)]*100%=(80+20-10)/(900+12.5*8)*100%=9%(选项B正确)。

3、监管机构对商业银行的现场检查重点不包括()。【单选题】

A.管理水平和内部控制

B.市场风险敏感度

C.盈利能力

D.业务人员的专业能力

正确答案:D

答案解析:中国银监会现场检查的重点内容包括:业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度。选项D:“业务人员的专业能力”不属于监管机构对商业银行的现场检查重点。

4、银行监管与外部审计各有侧重,通常情况下,银行监管侧重于()。【单选题】

A.金融机构财务报表审计

B.金融机构合规管理与风险控制的分析和评价

C.内部控制

D.非现场检查

正确答案:B

答案解析:通常情况下,银行监管侧重于金融机构合规管理与风险控制的分析和评价(选项B正确);外部审计则侧重于财务报表审计,关注财务信息的完整性、准确性、可靠性。

5、现场检查对银行风险管理的重要作用体现在( )。【多选题】

A.发现和识别风险

B.保护和促进作用

C.反馈和建议作用

D.评价和指导作用

E.是审慎银行监管的核心

正确答案:A、B、C、D

答案解析:现场检查对银行风险管理的重要作用体现在四个方面:发现和识别风险、保护和促进作用、反馈和建议作用、评价和指导作用(选项ABCD正确)。


下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。

商业助学贷款分次放款是根据贷款的用途和使用要求.在合同中约定将贷款按照建立的分次放款计划分多次将贷款发放到有关账户中,各分次放款金额合计应与合同总金额一致。

此题为判断题(对,错)。

正确答案:√

专家系统是商业银行在长期的信贷业务,承担信用风险过程中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法,下列选项属于专家系统在分析信用风险过程中需要考虑的因素是( )。

A.声誉

B.杠杆

C.经济周期

D.宏观经济政策

E.利率水平

正确答案:ABCDE

在影响操作风险的因素中,交易/定价错误是指( )。

A 文件档案的制订、管理不善

B 结算支付系统失灵或延迟

C 银行员工专业知识相对缺乏,无法为产品定价

D 未遵循操作规定,使交易和定价产生了错误

正确答案:D
答案:D
[解析]  本题考核的是对交易/定价错误的理解。

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