2019年银行从业资格考试《风险管理（中级）》章节练习(2019-12-19)

发布时间：2019-12-19

2019年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、有效的信息披露机制促使银行更为有效且合理地分配资金和控制风险，保持充足的资本水平，提升银行自身资本管理和风险管理水平是从（）角度出发的。【单选题】

A.监管

B.银行自身

C.投资收益

D.投资者等利益相关方

正确答案:B

答案解析:

1、银行监管中，采取市场准入的主要目标有（）。【多选题】

A.保证注册银行具有良好的品质

B.对影响国家国际经济命脉的银行业进行垄断经营

C.维护银行市场秩序

D.保护存款者的利益

E.预防不稳定机构进入银行体系

正确答案:A、C、D、E

答案解析:市场准入的主要目标：
（1）保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系（选项AE正确）。
（2）维护银行市场秩序（选项C正确）。
（3）保护存款者的利益（选项D正确）。

1、市场准入监管的主要目标包括( )。【多选题】

A.提高银行的盈利能力

B.保护银行股东的利益

C.保证注册银行具有良好的品质

D.预防不稳定机构进入银行体系

E.保护存款者的利益

正确答案:C、D、E

答案解析:市场准入监管的主要目标：

1、下列属于操作风险管理领域指引的是（  ）。【多选题】

A.《商业银行资本管理办法（试行)》

B.《商业银行操作风险管理指引》

C.《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》

D.《银团贷款业务指引》

E.《商业银行资本管理办法(试行)》

正确答案:A、B、C

答案解析:

1、现场检察是风险为本监管最为核心的步骤。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:风险评估是风险为本监管最为核心的步骤。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

内部控制的具体内容不包括( )。

A．为遵守既定政策和预定目标所采取的方法和手段

B．风险管理体系的有效性

C．为保证各项业务有效进行而制定和实施的政策

D．及时防范、发现和动态调整管理风险的机制

正确答案：B
解析：B项属于内部控制的控制目标，而并非具体内容。

风险管理作为自上而下的过程，最终由代表资本的股东大会推动并承担责任。（ ）

正确答案：×
现代银行的风险管理体系中，风险管理作为自上而下的过程，都是由代表资本的董事会推动并承担最终责任的。

根据《合同法》，恶意串通损害第三人或者国家利益的合同，（ ）时起无效。

A．履行

B．订立

C．被撤销

D．发生纠纷

正确答案：B
无效的合同自始没有法律约束力。

破产程序不包括( )。

A．破产申请和受理

B．破产宣告

C．破产重整

D．破产清算

正确答案：C
解析：破产程序指法院审理破产案件，终结债权债务关系的诉讼程序，包括ABD三大程序。

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