2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》章节练习(2021-08-26)

发布时间：2021-08-26

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2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十二章 风险评估与资本评估5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、内部资本充足评估报告的作用不包括（  ）。【单选题】

A.可以作为内部完善风险管理体系和控制机制

B.实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件

C.ICAAP报告可以作为银行提交给监管机构的合规文件

D.监管机构不可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求

正确答案:D

答案解析:ICAAP报告有两方面的作用：（1）作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善风险管理体系和控制机制，实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件；（2）ICAAP报告作为银行提交给监管机构的合规文件，当监管机构在评估后认为银行的ICAAP程序符合监管要求时，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。选项D：“监管机构不可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求”不属于内部资本充足评估报告。

2、在国际监管机构的倡导下，各国监管机构也已致力于建立有效的处置机制，要求（  ）建立具有可操作性的恢复和处置计划。【单选题】

A.非系统重要性金融机构

B.系统重要性金融机构

C.财务公司

D.汽车金融公司

正确答案:B

答案解析:选项B正确。在国际监管机构的倡导下，各国监管机构也已致力于建立有效的处置机制，要求系统重要性金融机构建立具有可操作性的恢复和处置计划。

3、金融稳定理事会于（   ）提出了一揽子加强系统重要性银行监管的政治措施并得到G20领导人峰会的批准。【单选题】

A.2011年11月

B.2011年12月

C.2012年11月

D.2012年12月

正确答案:A

答案解析:选项A正确。金融稳定理事会（FSB）于2011年11月提出了一揽子加强系统重要性银行监管的政治措施并得到G20领导人峰会的批准。

4、内部资本充足评估报告是整个内部资本充足评估的总结性报告，内容涵盖内部资本充足评估的主要内容，其内容不包括（  ）。【单选题】

A.风险评估

B.资本规划

C.压力测试

D.情景模式

正确答案:D

答案解析:内部资本充足评估报告（ICAAP报告）是整个内部资本充足评估的总结性报告，内容涵盖内部资本充足评估的主要内容，即风险评估、资本规划和压力测试。选项D：情景模式不属于内部资本充足评估的主要内容。

5、商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势，报告的内容不包括（  ）。【单选题】

A. 评估主要风险状况及发展趋势

B.评估战略目标和内部环境对资本水平的影响

C. 提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议

D.评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险

正确答案:B

答案解析:商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势。报告应至少包括以下内容：（1）评估主要风险状况及发展趋势、战略目标和外部环境对资本水平的影响。（2）评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险。（3）提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议。选项B：“评估战略目标和内部环境对资本水平的影响”属于混淆选项。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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