2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》章节练习(2020-03-09)

发布时间：2020-03-09

2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 其他风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、一个典型和完整的洗钱过程包括（）三个阶段。【多选题】

A.放置

B.分析

C.离析

D.融入

E.融合

正确答案:A、C、E

答案解析:选项ACE正确。通常来讲，一个典型和完整的洗钱过程包括放置、离析、融合三个阶段，每个阶段都有其不同特点及运行模式，但在实际操作过程中，洗钱分子往往交叉运用，难以截然分开。

2、新产品／业务因市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格）的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险指的是（  ）。【单选题】

A.市场风险

B.违规风险

C.信用风险

D.操作风险

正确答案:A

答案解析:

3、对于推出的新产品／业务，商业银行应对新产品／业务开展及风险管理情况不定期开展评价，评价内容可包括（ ）。【多选题】

A.业务部门新产品／业务交易信息

B.业务运作和效益

C.限额设置情况

D.限额执行情况

E.风险管理措施落实情况

正确答案:A、B、D、E

答案解析:选项ABDE正确。对于推出的新产品／业务，商业银行应对新产品／业务开展及风险管理情况不定期开展评价，评价内容可包括业务部门新产品／业务交易信息、业务运作和效益、限额执行情况，以及风险管理措施落实情况等。

4、商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程是指（  ）。【单选题】

A.新产品／业务风险评估

B.新产品／业务风险识别

C.新产品／业务风险控制

D.新产品／业务风险计量

正确答案:A

答案解析:

5、资产管理产品分为（）。【多选题】

A.股票类产品

B.固定收益类产品

C.权益类产品

D.商品及金融衍生品类产品

E.基金类产品

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：资产管理产品分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列四种投资工具中，风险最低的是( )。

A．有担保的公司债券

B．国库券

C．期货

D．平衡性基金

正确答案：B
解析：国库券的风险是最低的，因为它是以国家信用为基础，有税收作保障的。

如果一家银行有一个负的持续期缺口，那么，如果预期利率上升，它的资产较其负债会贬值更多，从而会减少净资产，银行就应该采纳长期国债期货合约的空头套期保值，买人若干份这种长期国债合约。（ ）

正确答案：×
如果一家银行有一个正的持续期缺口，那么，当预期利率上升时，它的资产较其负债会贬值更多，从而会减少净资产，银行就应该采纳长期国债期货合约的多头套期保值，卖出若干份这种长期国债合约。

以下关于基本指标法、标准法和高级计量法的论述，正确的是( )。

A．这三种方法在复杂性上是逐渐增强的

B．这三种方法在风险敏感性方面是逐渐增强的

C．对于操作风险管理水平较低的，尚未达到量化阶段的商业银行，可以选择比较简单的基本指标法和标准法

D．高级计量法的风险敏感度更高，更能反映商业银行操作风险的真实状况

E．基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行设计的

正确答案：ABCDE
解析：本题综合考查这三种方法的关系。基本指标法是最简单的计量方法，以单一指标作为衡量商业银行整体操作风险的尺度。标准法就有了风险的分类和相关系数，高级计量法是通过内部操作风险计量系统计算监管成本。三者复杂性和敏感性都是逐步增强的。前两种方法针对操作风险较低的银行。高级计量法要求高，也更能反映操作风险的真实状况。

操作风险的表现形式有（ ）。 A．聘用员工做法和工作场所安全性 B．业务中断和系统失灵 C．客户、产品及业务做法 D．实物资产损坏 E．外部欺诈

正确答案：ABCDE
操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性，客户、产业及业务做法，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，交割及流程管理。

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