2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》章节练习(2020-10-30)

发布时间：2020-10-30

2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 风险管理基础5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、《商业银行资本管理办法（试行）》规定最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和7%。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》明确提出了四个层次的监管资本要求，其中最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和8%。

2、在商业银行风险管理实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为（）三大类。【多选题】

A.预期损失

B.非预期损失

C.外部损失

D.企业风险损失

E.灾难性损失

正确答案:A、B、E

答案解析:在实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失三大类（选项ABE正确）。

3、以下关于战略风险的说法正确的是（   ）。【多选题】

A.战略风险是一种多维风险

B.战略风险体现在业银行战略目标缺乏整体兼容性

C.战略风险体现在实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷

D.战略风险体现在公司内控力度不强

E.战略风险体现在为实现目标所需要的资源匮乏

正确答案:A、B、C、E

答案解析:战略风险主要体现在四个方面：（1）商业银行战略目标缺乏整体兼容性（选项B说法正确）；（2）为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷（选项C说法正确）；（3）为实现目标所需要的资源匮乏（选项E说法正确）；（4）整个战略实施过程的质量难以保证。同声誉风险相似，战略风险也与其他主要风险密切联系且相互作用，因此同样是一种多维风险（选项A说法正确）。

4、法律风险是一种特殊的操作风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据监管机构的规定,操作风险包括法律风险,但不包括声誉风险和战略风险。法律风险是一种特殊的操作风险。

5、根据巴塞尔协议Ⅱ，法律风险是一种特殊类型的（   ），它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。【单选题】

A.声誉风险

B.操作风险

C.信用风险

D.战略风险

正确答案:B

答案解析:商业银行风险的主要类别：（1）信用风险（2）市场风险（3）操作风险（4）流动性风险（5）国别风险（6）声誉风险（7）法律风险（8）战略风险。选项B正确。根据巴塞尔协议Ⅱ，法律风险是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

通常战略风险识别可以从( )入手。

A．战略层面

B．战术层面

C．宏观层面

D．微观层面

E．技术层面

正确答案：ACD

影响违约损失率的因素包括( )。

A．产品因素

B．公司因素

C．行业因素

D．地区因素

E．宏观经济周期因素

正确答案：ABCDE
解析：这些因素从宏观层面到微观层面全是影响违约损失率的因素。

根据《物权法》的规定，下列关于抵押的说法，正确的是（ ）。 A．正在建造的船舶不得抵押 B．土地所有权可以抵押 C．以正在建造的建筑物抵押的，抵押权自登记时设立 D．动产抵押未经登记，抵押权不成立

正确答案：C
根据《物权法》的规定，正在建造的不动产和船舶、航空器已归入可抵押物的范围。

关于内部控制目标，下列说法不正确的是（ ）。 A．内部控制目标应考虑法律法规、监管要求 B．内部控制目标应符合内部控制政策 C．内部控制目标应予定性化 D．内部控制目标应体现持续改进的要求

正确答案：C
内部控制目标只有量化才能完全被执行。

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