2019年银行从业资格考试《风险管理（中级）》章节练习(2019-12-20)

发布时间：2019-12-20

2019年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十二章 风险评估与资本评估5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、根据金融稳定理事会的要求，恢复计划应当至少包括以下哪些内容（   ）。【多选题】

A.实施有效处置措施的障碍及解决建议

B.退出处置流程的路径选择

C.金融机构在面临个体性及市场性压力情景时可采取的具体应对措施

D.情景应当能够涵盖资本短缺及流动性压力情景

E.在压力情境下及时实施恢复措施的流程安排

正确答案:C、D、E

答案解析:

1、下列关于内部审计部门职责的说法中，正确的是（   ）。【多选题】

A. 内部审计部门应当评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况

B.至少每年一次评估资本规划的执行情况

C.至少每年两次评估资本充足率管理计划的执行情况

D.检查资本管理的信息系统和数据管理的合规性和有效性

E.向董事会提交资本充足率管理审计报告、内部资本充足评估程序执行情况审计报告、资本计量高级方法管理审计报告

正确答案:A、B、D、E

答案解析:

1、在国际监管机构的倡导下，各国监管机构也已致力于建立有效的处置机制，要求（  ）建立具有可操作性的恢复和处置计划。【单选题】

A.非系统重要性金融机构

B.系统重要性金融机构

C.财务公司

D.汽车金融公司

正确答案:B

答案解析:选项B正确。在国际监管机构的倡导下，各国监管机构也已致力于建立有效的处置机制，要求系统重要性金融机构建立具有可操作性的恢复和处置计划。

1、

其他风险包括集中度风险、银行账户利率风险、流动性风险、声誉风险、战略风险和资产证券化风险，其他事项主要是指估值。

【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:其他风险包括集中度风险、银行账户利率风险、流动性风险、声誉风险、战略风险和资产证券化风险，其他事项主要是指估值。

1、根据金融稳定理事会的要求，恢复计划的内容不包括的是（   ）。【单选题】

A.在压力情境下及时实施恢复措施的流程安排

B.退出处置流程的路径选择

C.金融机构在面临个体性及市场性压力情景时可采取的具体应对措施

D.情景应当能够涵盖资本短缺及流动性压力情景

正确答案:B

答案解析:

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

银行资产管理理论主要不包括（ ）。

A．商业性贷款理论

B．资产可转换性理论

C．预期收入理论

D．相机抉择理论

正确答案：D
银行资产管理理论主要包括商业性贷款理论、资产可转换性理论和预期收入理论。故选D。

银监会正式批准中国邮政储蓄银行于（ ）开业。

A．2006年12月31日

B．1997年7月1 日

C．1986年12月31日

D．1979年1月1日

正确答案：A
2006年12月31日，经国务院同意，银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立。而2007年3月20日则是中国邮政储蓄银行挂牌的时间。故选A。

根据我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，下列不属于附属资本的是（ ）。 A．重估储备 B．一般准备 C．优先股 D．普通股

正确答案：D
附属资本包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券、长期次级债务等。普通股属于核心资本。

下列属于流动性风险预警的融资指标/信号包括( )。

A．外部评级下降

B．资产质量下降

C．融资成本上升

D．被迫从市场上购回已发行的债券

E．市场上出现关于该商业银行的负面消息

正确答案：CD
解析：流动性风险预警的融资指标/信号主要包括商业银行的负债稳定性和融资能力的变化等。例如，存款的大量流失，债权人(包括存款人)提前要求兑付造成支付能力出现不足，融资成本上升，融资交易对手开始要求抵(质)押物且不愿提供中长期融资，愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升，被迫从市场上购回已发行的债券等；A、E两项是银行流动性风险的外部指标/信号；B选项是银行流动性风险的内部指标/信号。

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