2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》章节练习(2020-01-09)

发布时间：2020-01-09

2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 风险管理体系5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是（ ）。【单选题】

A.银行风险管理部门设置应与银行的经营管理架构、银行业务的复杂程度、银行的风险水平相适应

B.风险管理要贯穿在业务经营流程之中，进行积极、主动的风险管理

C.风险管理人员应充分具备从业经验和任职资格，包括掌握金融市场、金融产品以及风险管理方面的知识

D.风险管理部门必须与接受风险评估的业务部门保持绝对关联

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：风险管理部门应当与业务部门保持相对独立,并具有独立的报告路线。

2、以下（ ）不是商业银行在完善内部控制体系过程中应包括的主要要素。【单选题】

A.内部交流制度

B.控制环境

C.风险评估

D.信息与沟通

正确答案:A

答案解析:企业应当建立起包括控制环境、风险评估 、控制活动、信息与沟通 、监控五个要素的内部控制体系。

3、

随着金融市场的日新月异，越来越多的大型商业银行也通过不断加强风险管理信息系统建设，提高精细化管理水平。

【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:

随着金融市场的日新月异，越来越多的中小型商业银行也通过不断加强风险管理信息系统建设，提高精细化管理水平。

4、【单选题】

A.业务条线

B.法人实体

C.具体风险种类限额

D.个人

正确答案:D

答案解析:

5、商业银行风险信息数据可以分为外部数据和内部数据两类，其中内部数据是指通过国内的专业数据供应商所获得的数据。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:风险数据包括内部数据和外部数据，其中内部数据是从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息，外部数据是通过专业数据供应商所获得的数据。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

按照个人理财产品的主要构成要素，个人理财产品风险可以分为（ ）。

A．表明理财资金最终运用方向的基础资产的市场风险

B．支付条款中蕴涵的支付结构风险

C．理财机构的投资管理风险

D．客户自身的风险

E．客户的操作风险

正确答案：ABC
个人理财产品风险方面，按照个人理财产品的主要构成要素，可以分为如下三个类型：一是表明理财资金最终运用方向的基础资产的市场风险。二是支付条款中蕴涵的支付结构风险，三是理财机构的投资管理风险。

违反从业人员职业操守的人员，( )。

A．可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束

B．其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒

C．情节不严重的，不应当受到惩戒

D．情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业

E．情节严重的，将丧失在银行业金融机构工作的机会

正确答案：BDE
解析：《银行业从业人员职业操守》虽然不是具有强制性的法律法规但既然是中国银行业协会通过一定程序制定，并由各会员单位表决通过，即视为各家会员单位所承诺的行业自律规范，在银行业界具有一定约束力。违反银行业从业人员职业操守的人员其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会。

经济资本是银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量，也称为( )。

A．会计资本

B．监管资本

C．经济资本

D．财务资本

正确答案：C

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