2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》章节练习(2020-01-10)

发布时间：2020-01-10

2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 其他风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、法律风险指新产品违反有关（  ），以及商业银行应当履行的合同义务，可能导致商业银行承担不利法律责任或后果的风险。【多选题】

A.法律

B.法规

C.公司章程

D.监管规则

E.监管要求

正确答案:A、B、D、E

答案解析:选项ABDE正确。法律风险指新产品违反有关法律、法规、监管规则和要求，以及商业银行应当履行的合同义务，可能导致商业银行承担不利法律责任或后果的风险。

2、风险为本监管原则可以解决金融机构大量报送防卫性报告以及（）不足的问题。【多选题】

A.实效性

B.完整性

C.针对性

D.均衡性

E.独立性

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确。风险为本监管原则除了可以解决金融机构大量报送防卫性报告以及实效性、针对性、均衡性不足的问题，也是与国际金融监管“放任自流—以合规性监管为主—以风险性监管为主”的发展历程一脉相承的。

3、对于推出的新产品／业务，商业银行应对新产品／业务开展及风险管理情况不定期开展评价，评价内容可包括（ ）。【多选题】

A.业务部门新产品／业务交易信息

B.业务运作和效益

C.限额设置情况

D.限额执行情况

E.风险管理措施落实情况

正确答案:A、B、D、E

答案解析:选项ABDE正确。对于推出的新产品／业务，商业银行应对新产品／业务开展及风险管理情况不定期开展评价，评价内容可包括业务部门新产品／业务交易信息、业务运作和效益、限额执行情况，以及风险管理措施落实情况等。

4、（）2018年发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》明确资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。【多选题】

A.证券业协会

B.中国人民银行

C.银保监会

D.证监会

E.国家外汇管理局

正确答案:B、C、D、E

答案解析:选项BCDE正确：中国人民银行、银保监会、证监会、国家外汇管理局2018年发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》明确资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。金融机构为委托人利益履行诚实信用、勤勉尽责义务并收取相应的管理费用，委托人自担投资风险并获得收益。金融机构可以与委托人在合同中事先约定收取合理的业绩报酬，业绩报酬计入管理费，须与产品一一对应并逐个结算，不同产品之间不得相互串用。

5、私募产品的投资范围由合同约定，可以投资于（）。【多选题】

A.债转股

B.债权类资产

C.未上市企业股权

D.受（收）益权

E.上市或挂牌交易的股票

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确：私募产品的投资范围由合同约定，可以投资债权类资产、上市或挂牌交易的股票、未上市企业股权（含债转股）和受（收）益权以及符合法律法规规定的其他资产，并严格遵守投资者适当性管理要求。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列不属于贷款发放原则的是( )

A.计划、比例放款原则

B.按时发放原则

C.资本金足额原则

D.进度放款原则

正确答案：B
B【解析】贷款发放的原则主要包括：①计划、比例放款原则；②进度放款原则；③资本金足额原则。

收人中断与意外超支等现象可能同时发生，因而所需的紧急备用金额度应为两者相加。（ ）

此题为判断题(对，错)。

正确答案：√

首次放款的先决条件文件中,贷款类文件包括( )

A.借贷双方已正式签署的借款合同

B.现时有效的企业法人营业执照、批准证书、成立批复

C.公司章程

D.全体董事的名单及全体董事的签字样本

正确答案：A
A【解析】首次放款的先决条件文件中，贷款类文件包括：①借贷双方已正式签署的借款合同；②银行之间已正式签署的贷款协议（多用于银团贷款）。

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