2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》章节练习(2020-08-29)

发布时间：2020-08-29

2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，其发挥的重要作用有（）。【多选题】

A.具有前瞻性

B.节省监管资源，提高现场工作的效率

C.使现场检查和非现场监管分工更清晰、结合更紧密

D.形成共识和良性互动，具有一致性

E.具有计划性、灵活性和针对性

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:在有限资源的约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，它代表着国际银行业监管发展的趋势和方向，并且在实践中发挥着以下重要作用：（1）通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估，能更好地了解机构的风险状况和管理素质，及早识别出即将形成的风险，具有前瞻性（选项A正确）。（2）通过事前对风险的有效识别，可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案，更有计划性、灵活性和针对性（选项E正确）。（3）明确监管的风险导向，提高银行管理层对风险管理的关注程度，同时也提高管理层对监管的认同感，达成共识和良性互动，共同致力于风险的防范和化解（选项D正确）。（4）根据风险评估判断出高风险领域，有针对性地进行检查，并更多地借鉴内部管理和审计结果，减少低风险业务的测试量和重复劳动，减轻检查负担，节省监管资源，提高现场工作效率（选项B正确）。（5）把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上，明确了监管者和银行管理层各自的职责，对银行管理层的风险管理责任提出了更高的期望和要求。（6）明确了非现场监管和现场检查的职责，使二者分工更清晰、结合更紧密（选项C正确）。

2、银行业协会的市场约束作用体现在，通过制定自律性行业原则，在稳健做法方面达成一致意见并公开发布，促使银行类金融机构规范地开展经营活动。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:市场约束参与方及其作用：银行业协会通过制定自律性行业原则，在稳健做法方面达成一致并公布，促使银行机构规范地开展经营活动。

3、（）是银行宏观审慎监管的核心。【单选题】

A.市场准入

B.资本监管

C.监督检查

D.风险评级

正确答案:B

答案解析:选项B正确。资本监管是银行审慎监管的核心。市场准入是银行监管的首要环节。

4、效率原则，是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监管效率，既要保证全面履行监管职责，确保监管目标实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。

5、银监会于2007年制定的《商业银行信息披露办法》着重对银行整体经营状况的信息披露进行要求。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:银监会于2007年颁布的《商业银行信息披露办法》，要求银行披露其经营状况的主要信息，包括财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理情况、年度重大事项等。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

审贷分离的核心是( )，以达到相互制约的目的。

A.将负责贷款调查的业务部门（岗位）的工作人员相分离

B.将负责贷款调查的业务部门（岗位）与负责贷款审查的管理部门（岗位）相分离

C.将负责贷款审查的管理部门（岗位）的工作人员相分离

D.将负责贷款审查的管理部门（岗位）与放款部门（岗位）相分离

正确答案：B
B【解析】审贷分离的核心是将负责贷款调查的业务部门（岗位）与负责贷款审查的管理部门（岗位）相分离，以达到相互制约的目的。

股票投资的非系统风险包括:( )。

A．经营风险

B．市场风险

C．财务风险

D．信用风险

正确答案：ACD

下列文件中，属于担保类文件的是( )。

A．借款人所属国家主管部门就担保文件出具的同意借款人提供该担保的文件

B．海关部门就同意抵押协议项下进口设备抵押出具的批复文件

C．已缴纳印花税的缴付凭证

D．保险权益转让相关协议或文件

正确答案：A
解析：担保类文件包括：已正式签署的抵(质)押协议；已正式签署的保证协议；保险权益转让相关协议或文件；其他必要性文件。其他选项都属于与登记、批准、备案、印花税有关的文件。因此，A为正确选项。

贷款人开展贷款业务，应当遵循以下选项中的（ ）的原则。 A．效益性、安全性和流动性 B．公平竞争、密切协作 C．平等、自愿、公平和诚实信用 D．互惠互利

正确答案：B
贷款人开展贷款业务，应当遵循公平竞争、密切协作的原则，不得从事不正当竞争。

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