2022年银行从业资格考试《风险管理（中级）》每日一练(2022-05-29)

发布时间：2022-05-29

2022年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、从资金交易业务流程来看，资金交易不包括( )环节。【单选题】

A.前台交易

B.中台风险管理

C.后台清算

D.柜台审核

正确答案:D

答案解析:从资金交易业务流程来看，可分为前台交易、中台风险管理、后台结算／清算三个环节。选项D：资金交易不包括“柜台审核”环节。

2、巴塞尔委员会2015年第四版《加强银行公司治理的原则》强调了内部审计在风险管理中的作用，包括的是（  ）。【多选题】

A.有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第三道防线

B.内部审计职能应向董事会提供独立保证，并支持董事会及高级管理层推动有效的治理流程及银行的长期稳健

C.评估现行政策是否有效、适当并能满足银行业务需要

D.评估现行程序是否有效、适当并能满足银行业务需要

E.评估现行内部控制是否有效、适当并能满足银行业务需要

正确答案:A、B

答案解析:巴塞尔委员会2015年第四版《加强银行公司治理的原则》强调：（1）有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第三道防线（选项A正确）；（2）内部审计职能应向董事会提供独立保证，并支持董事会及高级管理层推动有效的治理流程及银行的长期稳健（选项B正确）。该职能向董事会和高级管理层提供有关银行的内部控制、风险管理和治理体系的质量和效力的独立保证，从而帮助董事会及高级管理层保护他们的机构及其声誉。2012年《有效银行监管核心原则》强调内部审计的职责是评估现行政策、程序和内部控制（包括风险管理、合规和公司治理程序）是否有效、适当并能满足银行业务需要，是否在实践中有效实施相关政策和程序。银行内部审计部门应具有充足的资源并保持适当的独立性，能够及时、充分了解相关信息，并确保其采用的审计方法能够识别银行承担的实质性风险。

3、下列不属于按照操作风险损失事件类型分类的是（）。【多选题】

A.内部欺诈事件

B.监管罚没

C.实物资产的损坏

D.资产损失

E.其他损失

正确答案:B、D、E

答案解析:操作风险按照损失事件的损失形态分类：（1）法律成本；（2）监管罚没；（3）资产损失；（4）对外赔偿；（5）追索失败；（6）账面减值；（7）其他损失。按照操作风险损失事件类型可以分为七大类：选项A：内部欺诈事件是按照操作风险损失事件类型分类；选项C：实物资产的损坏是按照操作风险损失事件类型分类。

4、拨备是对银行贷款损失减值准备的俗称。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:拨备是对银行贷款损失减值准备的俗称。

5、市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。广义上讲，银行的市场准入包括 （ ）【多选题】

A.机构准入

B.业务准入

C.高级管理人员准入

D.资金准入

E.雇员准入

正确答案:A、B、C

答案解析:市场准入包括三个方面:（1）机构准入：是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立（选项A正确）；（2）业务准入：指按照审慎性标准，批准银行机构的业务范围和开办新业务（选项B正确）；（3）高级管理人员准入：指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可（选项C正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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