零基础学CFA真的是一点点基础都没有,怎么办?

发布时间:2021-07-01


零基础学CFA真的是一点点基础都没有,怎么办?


最佳答案

当你看到这一贴后还会说自己不行吗(零基础考CFA L1经验分享 )
我是2018年4月份知道有CFA考试的,然后开始准备,买了一套notes报了一个辅导班。从4月份到12月大概有7个月的复习时间。
先说一下本人的情况,中年MADAO,大学学工科的,金融零基础,不炒股,不投资。平时工作很忙,经常要出差,周末有一天要参加辅导班,基本上只有晚上和周末有时间复习,所以基本上考CFA白手起家。刚拿到NOTES的时候还是很茫然的,因为英语不好,不敢乱报名。记得当时正好能赶上8月份的第二波报名,所以当时定了一个小目标,就是8月份之前能看完一遍notes就去报名,不然就放弃,第二年再考。
因为没有基础,所以老老实实的去听前导课,先对财报,固定收益,股票什么的有个大概的印象。接下来就是啃notes,第一遍纯粹是囫囵吞枣,不过还是讲点技巧,就是辅导班要讲的内容,提前先看一遍,然后上课听一遍,回去再翻一遍的顺序。每天就算再忙也要回家翻2,3页notes,如果周末时间充裕,就能多看一点。这样在7月份的时候,把notes粗略的看完了一遍。然后就去报名了12月的L1考试,那个报名费真是割肉。
8月份开始看第二遍notes,从财报开始精读,第二轮的计划是如果时间不够,就放弃derivative和alternetive。边看边做Notes后面的题目,然后是做辅导班发的习题集。这个时候的精读就是边看边背边理解。不过都是侧重重点,一些细节的地方都被忽略了。当时做题正确率大概是一半,但是做得时候没有掌握时间,但求把基础题目涉及到的考点理解透彻。国庆8天把财报做完了,国庆回来开始做剩下的部分。
11月开始做Mock, 第一遍的mock绝对是毁自信,所以建议早早的做。做mock的时候就是按照考试时间来做得,3小时120题,或者1个半小时60题。因为先前做过一些习题,这个时候我的正确大概是120题里错40题。做完一套后,就开始真对做错的题再去翻Notes,因为mock上的考点很细,所以不亚于一套mock翻一次notes.印象中财报翻了有7,8遍。不过这个时候复习的收益非常大,收获颇丰。能详细的了解出题方式,问法。考试前2天请假专门在家复习,然后就去考试了。像我这种好几年没有考过试的人来说,一天做6个小时题目下来人会毛掉的。所以我做mock的时候抽个周末模拟一下CFA考试。
关于ethic,我是直接读handbook的,每天上下班坐地铁的时候拿在手里看。每个条款都看,考试前一天翻了一遍NOTES,我个人觉得ethic是可以题海战术的,做多了就有感觉。至于先读题目还是先读题干,因人而异吧。我是先读题干,然后把一个个地方圈出来,再去都题目。
考试成绩出来的时候,自己也被吓了一跳,努力还是有成果的。最后总结一下,时间安排非常重要,要有阶段性的目标。对于没有基础的人来说,财报和经济学绝对是难啃的骨头,建议没有基础的人多花点精力。因为像天书所以要早早的看,早早的领悟才是。还有考试界财经的老师也是非常不错...


下面小编为大家准备了 特许金融分析师(CFA) 的相关考题,供大家学习参考。

金融理财师小夏预测近期股票指数将大幅下跌,客户韩先生若保持目前的资产配置将蒙受很大损失。在来不及通知韩先生的情况下,小夏出售了韩先生账户下的大部分股票,转而买入债券基金,果然为韩先生避免了损失。根据《金融理财师职业道德准则》,小夏的行为()。

A.没有违反职业道德准则

B.违反了正直诚信原则

C.违反了专业精神原则

D.违反了克尽职守原则

答案:B
解析:未经客户授权,处理客户资产,违反了正直诚信原则。

以下属于结构性冲突的是()。

A.理财师小许推荐自己的同学为客户提供保险服务

B.理财师小林推荐客户购买自己代理的基金产品

C.理财师小张在客户委托其卖掉名下房产时,自己买下该房产

D.理财师小马在客户咨询企业税务筹划问题时,向其推荐了朋友的税务师事务所

答案:C
解析:结构性冲突会在一个人同时担任两个具有冲突性的角色时出现(一人分饰两角)。如,金融理财师在其客户希望出售资产的时候,作为买家买下该资产。情景性冲突则会在一个人具有自己的私利时出现。如,金融理财师在推荐金融产品时,偏向于推荐为自己带来更多佣金的产品。

吴先生每年年初支付给父母赡养费5万元,因公司派其出国公干3年,他打算在今年年底将之后3年的赡养费一次性存入银行,供父母领用,考虑货币时间价值,若贴现率为4%,吴先生今年年底应存入银行( )。(答案取最接近值)

A.13.8万元

B.10.8万元

C.12.1万元

D.14.5万元

答案:D
解析:根据题意求出从明年年初开始3年赡养费的现值,明年年初的现值即为今年年底应存入银行的金额。gBEG,3n,4i,5CHS PMT,0FV,PV=14.43万元。

根据FPSBChina对金融理财的定义,下列说法错误的是( )。

A.金融理财不是产品推销,是一种综合金融服务

B.金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划

C.金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程,帮助客户实现人生各阶段的目标

D.金融理财的目标是帮助客户迅速致富

答案:D
解析:根据FPSBChina对金融理财的定义,金融理财的目标是追求一生财务资源收支的平衡、追求支出的合理控制、财务风险的控制及进行财富管理。帮助客户迅速致富不是金融理财的目标,因此D是错误的。

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