成为CFA协会的正式会员的条件是什么？

发布时间：2021-03-09

成为CFA协会的正式会员的条件是什么？

成为CFA协会的正式会员的条件：

1、在正规高等院校取得至少本科学历，或者在社会上接受相当本科教育经历或工作经历；

2、至少通过CFA一级（或 CIPM 二级，或达到 RBA 荷兰考试的及格分数，或协会组织的职业标准考试）。

3、拥有最少在36个月内获得至少4,000小时的与投资相关工作经验（可参考第一条）；

4、已加入 CFA 协会分会，并成为分会的正式会员；在此说明：CFA分会会员身份虽是自愿申请但协会强烈建议申请加入；

5、同意遵守并签署协会会员协议与《职业操守声明》（即PCS）；

6、交纳会员费；

a.CFA协会会员（美国总部）标准年费为：275美元；

b.已是退休状态的会员年费为：100美元；

c.分会的会员费是多样的，可参考具体所属分会会费交纳标准。（目前北京分会会费为75美元）

d.CFA协会与分会的会员费一旦交纳，不可退费，不可转让会费。

根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是( )。

A.金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务

B.金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划

C.金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标

D.金融理财的目标是帮助客户迅速致富

答案：D
解析：根据FPSBChina对金融理财的定义，金融理财的目标是追求一生财务资源收支的平衡、追求支出的合理控制、财务风险的控制及进行财富管理。帮助客户迅速致富不是金融理财的目标，因此D是错误的。

以下属于结构性冲突的是()。

A.理财师小许推荐自己的同学为客户提供保险服务

B.理财师小林推荐客户购买自己代理的基金产品

C.理财师小张在客户委托其卖掉名下房产时，自己买下该房产

D.理财师小马在客户咨询企业税务筹划问题时，向其推荐了朋友的税务师事务所

答案：C
解析：结构性冲突会在一个人同时担任两个具有冲突性的角色时出现(一人分饰两角)。如，金融理财师在其客户希望出售资产的时候，作为买家买下该资产。情景性冲突则会在一个人具有自己的私利时出现。如，金融理财师在推荐金融产品时，偏向于推荐为自己带来更多佣金的产品。

高先生是一个热衷投资的人，他每半年投资3万元，假设年投资报酬率为10%，请问五年后高先生将会有多少财产?( )。

A.30.13万元

B.36.04万元

C.40.12万元

D.37.73万元

答案：D
解析：高先生从现在开始每半年拿出3万元进行投资，总共有5×2=10个投资期间，半年的投资报酬率为10%/2=5%，则10n，5i，0PV，3 CHS PMT，FV=37.7337万元。

下列关于子女教育金规划的说法，错误的是( )。

A.若父母发生保险事故，子女教育金的来源可能中断，所以子女教育金规划*4能结合保险规划

B.学费增长率一般高于通货膨胀率，所以子女教育金的投资报酬率不能太过保守，应至少高于学费增长率

C.子女教育金规划与退休规划时间高度重叠，应准备好子女教育金之后再考虑进行退休规划

D.子女教育金没有金额弹性和时间弹性，需要预先规划

答案：C
解析：子女教育金规划与退休规划时间高度重叠，进行子女教育金规划的同时，不能忽略退休金规划。

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