科普：什么是投资银行，投资银行是干什么的？

发布时间：2020-04-20

很多小伙伴对证券从业考试还不是很了解，当然考试相关的内容更不可能知道了，今天51题库考试学习网就来给大家科普一下。

投资银行(Investment Banks)是与商业银行相对应的一类金融机构。主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。投资银行是美国和欧洲大陆的称谓，英国称之为商人银行，在中国和日本则指证券公司。

大致来说，投资银行的职能，可以被分为三大类：

1)投行(Banking)：这部分职能，主要和公司金融有关，比如股权融资、债权融资、并购等。

2)交易(Trading)：这部分职能，主要是在证券市场上进行交易买卖，包括大众比较熟悉的股票、债券、以及各种大众不太熟悉的金融衍生品。

3)资产管理(Asset Management)：简而言之，就是帮助那些有钱的客户(个人和机构)管理他们的资产。

从这些投行的职能就可以看出，投资银行做的事情，和普通的商业银行完全不同。商业银行的主营业务，即收取存款，放出贷款，基本和投行的主营业务完全不搭边。那么为什么投资银行被成为“银行”呢?

这主要是因为，很多投资银行，其前身确实是商业银行。比如美国最大的投行之一，摩根斯坦利，其前身就是美国最大的商业银行集团，摩根银行。但是由于美国历史上对于银行行业的立法变化，导致商业银行和投资银行之间分分合合。

适合人群

概括地说，证券从业机构中从事证券业务的专业人员应当取得从业资格和执业证书。具体如下：

1、证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；

2、基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；

3、基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；

4、证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；

5、证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员以及中国证监会规定的其他人员应当取得执业证书。

相关机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。被证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。

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