新手指南 | 如何在30天内成为一名成功的投资顾问

发布时间：2019-11-23

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在很多人眼里，综合理财投资顾问的能力是遥不可及的。实际上，只要你能够掌握正确的成长路径，通常在1-3个月的时间里，就能成为一名基本合格的综合理财投资顾问。

大多数营业部管理人员都认为，综合理财、财富管理，只有总部才有这个能力，营业部是没能力去做这件事的。而客户经理、经纪人，甚至证券分析师，对于自己是否能成为具综合理财能力的投资顾问，通常也缺乏信心。事实上，理财型投资顾问，并不是人们所想象的那样高不可攀。下面，就跟着51题库考试学习网一起来看看！

一.投资顾问需要做些什么

很多人对理财型投资顾问望而却步，一个主要原因，还是在于对怎么提供综合理财服务缺乏了解。如果你了解了投资顾问具体需要做些什么工作，就不会觉得这个工作有多神秘和困难了。

1、了解/分析客户需求

投资顾问的的第一项工作，就是要了解和分析客户的理财需求。这里面不仅是要了解客户的财务状况、投资组合这样一些“硬性”指标，更要了解客户对未来生活的规划、性格等“软性”特点。

2、设计/调整产品组合

在充分了解了客户的投资理财需求的基础上，投资顾问就要运用自己的专业知识，为客户设计适合的理财规划方案。而这一方案的核心，就是各种不同投资理财产品的合理组合。

3、解释/实施产品组合

所设计出来的理财方案和产品组合，要得到客户的认可，就需要投资顾问与客户有充分的交流沟通。在这一过程中，也可能需要根据客户的意见，对理财方案进行调整。在得到客户的认同后，再通过开启、买卖来实施理财方案。

4、跟踪/研究市场产品

理财规划和产品组合的设计与调整，是基于对当前不同投资市场和产品的分析判断。这就要求投资顾问随时跟踪研究这些市场和产品的变化，及时对客户的理财方案进行调整，或者做出解释工作。

而上述的工作过程是持续性的。投资顾问在成功地为客户设计并实施了理财规划方案之后，需要持续地了解客户需求的变化情况，跟踪分析各种投资市场和产品的风险和机遇，及时地对客户的理财方案进行调整和沟通。

二.投资顾问需要知道些什么

知道了投资顾问所提供的服务内容，也就知道了投资顾问需要掌握哪些知识。

1、客户需求分析

客户会有哪些不同的投资理财需求？

这些理财需求分别可以通过怎样的理财手段来满足？

2、理财方案设计

有哪些主要的投资理财产品类别？分别有什么特点？

如何根据客户的需求特点设计这些理财产品的组合？

3、理财方案沟通

如何使客户理解各种理财产品的特点？

如何根据客户的反馈意见调整理财方案？

4、市场产品跟踪

目前市场上有些什么投资理财产品？

如何评估这些投资理财产品的风险和收益前景？

三.投资顾问的成长路径

要基本掌握上面这些知识点，通常需要1-4个月的时间：

当然，通过这1-4个月的时间，只能说是对这些知识点，基本掌握。真正要全面掌握并熟练运用这些知识，肯定需要一个长期的学习和实践过程。但是，如果你不踏出第一步，又怎么能积累这些经验，成为一名真正成功的投资顾问呢？

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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