2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》每日一练(2020-02-11)

发布时间：2020-02-11

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是（）。
Ⅰ.不能在各业务部门之间进行比较
Ⅱ.没有包含杠杆效应
Ⅲ.没有考虑不同业务部门之间的分散化效应
Ⅳ.不能准确地衡量头寸规模控制【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：风险管理与控制的核心之一是风险的计量、风险限额的确定与分配、风险监控。传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是：

（1）不能在各业务部门之间进行比较（Ⅰ正确）；

（2）没有包含杠杆效应（Ⅱ正确），对衍生产品组合可能会产生错误的表述；

（3）没有考虑不同业务部门之间的分散化效应（Ⅲ正确）。

2、根据《证券投资基金法》的规定，基金的募集期限不得超过（）。【选择题】

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

正确答案:C

答案解析:选项C正确：基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。

3、（）根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民帀债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。
Ⅰ.中国人民银行
Ⅱ.国家发改委
Ⅲ.财政部
Ⅳ.国资委【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会、国家外汇管理局等部门审核后，报国务院同意。国家发改委会（Ⅱ正确）同财政部（Ⅲ正确）根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。

4、我国《证券法》规定，我国证券公司的组织形式为（）。【选择题】

A.私营合伙企业

B.私营独资企业

C.有限责任公司或股份有限公司

D.非法人组织形式

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国《证券法》规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司。

5、下列关于基金募集期限届满的描述，错误的是（）。【选择题】

A.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败

B.基金募集失败的，应在20日内重新募集申请

C.基金募集失败的，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

D.基金募集失败的，基金管理人应在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息

正确答案:B

答案解析:选项B描述错误：基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

封闭式基金的份额总数并不是固定的，但有明确的存续期限。 （ ）

正确答案：×
封闭式基金的份额总数是固定的，并有明确的存续期限。

（ ）于2004年公布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，提出纲领性意见。 A．银监会 B．证监会 C．中国人民银行 D．国务院

正确答案：D
【考点】熟悉《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》(“国九条”)的主要内容。见教材第一章第三节，P37。

我国基金的年管理费率通常为基金资产净值的（ ）。

A．2.5%

B．2%

C．1.5%

D．3.5%

正确答案：C
我国基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，也有例外：债券型基金的管理费一般低于1%，货币基金的管理费为O.33%。

客户从事融资交易的，证券公司决定是采用卖券还款还是直接还款方式来偿还对证券公司所负债务。 ( )

正确答案：×
133.B【解析】客户从事融资交易的，客户自己选择是采用卖券还款还是直接还款方式来偿还对证券公司所负债务。

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