2021年基金从业资格考试《基金法律法规》每日一练(2021-12-28)

发布时间：2021-12-28

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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定。这体现的是4Ps营销理论的（ ）。【单选题】

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.服务性

正确答案:A

答案解析:证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守相关规定，这体现了其规范性。持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；专业性，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求；服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础。

2、下列基金种类中，具有最低风险的是（ ）。【单选题】

A.债券基金

B.货币市场基金

C.股票基金

D.混合基金

正确答案:B

答案解析:我国开放式基金按风险由低到高的排序是：货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等。

3、（ ）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。【单选题】

A.电子信箱

B.互联网

C.“一对一”专人服务

D.电话服务中心

正确答案:C

答案解析:专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。

4、对在（ ）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。【单选题】

A.12个月

B.30日

C.3个月

D.6个月

正确答案:D

答案解析:对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

5、巴塞尔银行监管委员会对独立性的论述不包括（ ）。【单选题】

A.合规部门应在银行内部享有正式地位

B.应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员

正确答案:B

答案解析:巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含四个相关要素：（1）合规部门应在银行内部享有正式地位；（选项A包括）（2）应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理；（选项B不包括）（3）在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；（选项C包括）（4）合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员。（选项D包括）

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下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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