2022年基金从业资格考试《基金基础知识》模拟试题(2022-02-15)

发布时间：2022-02-15

2022年基金从业资格考试《基金基础知识》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（ ）是基金投资面临的基金交易对象无力履约而给基金带来的风险。【单选题】

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.提前赎回风险

正确答案:C

答案解析:此题考察的是信用风险的定义，答案是C选项，信用风险指的是基金投资面临的基金交易对象无力履约而给基金带来的风险，如基金所投资债券的发行人不能或拒绝支付到期本息，不能履行合约规定的其他义务。

2、投资者用于投资的自有资金或证券称为（ ）。【单选题】

A.准备金

B.保证金

C.自有资金

D.自有资产

正确答案:B

答案解析:投资者用于投资的自有资金或证券称为保证金，而保证金除以所投资金额或证券总价值的比率就称为保证金率。

3、关于债券到期收益率，下列表述错误的是（ ）。【单选题】

A.在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低

B.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减

C.再投资收益率的变化会影响投资者实际的持有到期收益率

D.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反向增减

正确答案:A

答案解析:到期收益率的影响因素主要有以下四个：（1）票面利率。在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减。（2）债券市场价格。在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减。（3）计息方式。不同的计息方式会使得投资者获得利息的时间不同，在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要高。（4）再投资收益率。由于计算到期收益率时假定利息可以以相同于到期收益率的水平再投资，但在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投资者实际的持有到期收益率。

4、上海证券交易所规定的维持担保比例下限为（ ）。【单选题】

A.50%

B.60%

C.100%

D.130%

正确答案:D

答案解析:上海证券交易所规定的维持担保比例下限为130%，维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和）。

5、（ ）是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。【单选题】

A.股票

B.存托凭证

C.可转换债券

D.认股权证

正确答案:B

答案解析:存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票。对发行人来说，发行存托凭证可以扩大市场容量，增强筹资能力；对于投资者来说，购买存托凭证可以规避跨国投资的风险（如汇率风险）；股票是股份有限公司发行的，用以证明投资者的股东身份，并据以获取股息和红利的凭证；可转换债券的定义可转换债券简称可转债，是指在一段时期内，持有者有权按照约定的转换价格或转换比率将其转换成普通股股票的公司债券；认股权证是股份公司发行的，行权时上市公司增发新股售予认股权证的持有人。

6、常用的技术分析方法不包括（ ）。【单选题】

A.道氏理论

B.过滤法则

C.止损指令

D.行业分析

正确答案:D

答案解析:D项属于基本面分析方法。常用的技术分析方法有：道氏理论、过滤法则与止损指令、“相对强度”理论体系、“量价”理论体系。

7、陈女士在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为110元。那么该区间内，总持有区间收益率为（ ）。【单选题】

A.10%

B.11%

C.12%

D.13%

正确答案:D

答案解析:资产回报率=（期末资产价格-期初资产价格）/期初资产价格×100%；收入回报率=期间收入/期初资产价格×100%。总持有区间收益率=资产回报率+收入回报率=（110-100）/100 × 100% +3/100 × 100%=13%。

8、优先股股东权利是受限制的，最主要的是（ ）限制。 【单选题】

A.表决权

B.查阅权

C.转让权

D.分配权

正确答案:A

答案解析:在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东先于普通股股东，但是优先股股东的权利是受限制的，一般无表决权。

9、除权（息）参考价的计算公式为（）。【单选题】

A.（前收盘价+现金红利-配股价格*股份变动比例）/（1+股份变动比例）

B.（前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例）/（1+股份变动比例）

C.（前收盘价+现金红利-配股价格*股份变动比例）/（1-股份变动比例）

D.（前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例）/（1-股份变动比例）

正确答案:B

答案解析:选项B正确，除权（息）参考价计算公式：（前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例）/（1+股份变动比例）。

10、个人状况会影响个人投资者的投资需求，个人状况不包括（ ）。【单选题】

A.个人投资者是否就业

B.个人投资者的年龄

C.个人投资者的工作稳定性

D.婚姻状况

正确答案:D

答案解析:D项属于影响个人投资者的投资需求的家庭状况。个人投资者的个人状况会对其投资需求产生多方面的影响，主要表现在以下方面：个人投资者的就业状况对其投资需求的影响体现在，拥有稳定工作的年轻个人投资者，其工资收入有望随着时间的推移而不断增长，其风险承受能力较强；处于失业状态或者即将退休的个人投资者，已经或者即将失去获得工资收入的能力，其风险承受能力较弱。个人投资者的年龄也会影响其投资需求和投资决策。随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递减。中青年人往往是“初生牛犊不怕虎”，对证券市场暴跌带来的投资亏损尚未体会或体会不深，因而更具有冒险的精神，而且其有较长的时间来积累财富，更能承担不利的投资后果。而老年人往往经历了证券市场多轮牛熊更替，对风险控制有更深切的体会，而且其一般因退休而失去了工资收入，增量资金有限，所以更偏向于保守的投资。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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