2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2022-01-07)

发布时间：2022-01-07

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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。I. 证券研究报告 II.基于证券研究报告形成的投资分析意见 III.基于理论模型形成的投资分析意见 IV.基于分析方法形成的投资分析意见【组合型选择题】

A.I、II、IV

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券投资顾问向客户提供的投资建议应依据包括证券研究报告（I项正确）或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等（II项、III项、IV项正确）。

2、技术分析是以（）为研究基础，认为市场上的一切行为都反映在价格变动中。Ⅰ.股价Ⅱ.交易量Ⅲ.宏观经济基本经济数据Ⅳ.行业基本经济数据【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：技术分析是以股价（Ⅰ项正确）和交易量（Ⅱ项正确）为研究基础，认为市场上的一切行为都反映在价格变动中。

3、下列属于客户专项支出预算项目的有（）。Ⅰ. 衣食住行支出Ⅱ. 子女教育支出Ⅲ. 保费支出Ⅳ. 家居装修支出【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：支出预算项目主要包括日常生活支出预算项目和专项支出预算项目：（1）曰常生活支出预算项目包括：衣食住行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等 ；（Ⅰ项错误）（2）专项支出预算项目包括：子女教育（Ⅱ项正确）或财务支持支出预算、赡养支出预算、旅游支出、其他爱好支出预算、保费支出预算（Ⅲ项正确）、家居装修支出（Ⅳ项正确）等。

4、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。Ⅰ.依据虚假信息撰写和发布分析报告Ⅱ.向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失Ⅲ.拒绝接受不符合规定的交易指令Ⅳ.接受他人委托从事证券投资【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司在从事证券投资顾问业务过程中禁止下列行为：（1）接受他人委托从事证券投资；（Ⅳ项正确）（2）与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益；（Ⅱ项正确）（3）依据虚假信息、内幕信息或市场传言撰写和发布分析报告或评级报告；（Ⅰ项正确）（4）中国证监会、协会禁止的其他行为。

5、一般情况下，优先股票的股息率是（）的，其持有者的股东权利受到一定限制。【选择题】

A.随公司盈利变化而变

B.浮动

C.不确定

D.固定

正确答案:D

答案解析:选项D正确：优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。 ；

6、在实际理财业务过程中，投资顾问往往按照人们的主观风险偏好类型和程度将投资者的理财风格分为五种类型，具体包括（）。Ⅰ.保守型Ⅱ.风险淡薄型Ⅲ.风险偏好型Ⅳ.稳健型【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：在实际理财业务过程中，投资顾问往往按照人们的主观风险偏好类型和程度将投资者的理财风格分为五种类型：（1）进取型；（2）成长型 ；（3）平衡型；（4）稳健型；（Ⅳ项正确）（5）保守型。（Ⅰ项正确）

7、证券产品选择的步骤有（）。Ⅰ.确定证券产品选择的策略Ⅱ.了解证券产品的特性Ⅲ.分析证券产品Ⅳ.构建投资组合【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：证券产品选择的步骤：（1）确定证券产品选择的策略；（Ⅰ项正确）（2）了解证券产品的特性；（Ⅱ项正确）（3）分析证券产品；（Ⅲ项正确）（4）构建投资组合。（Ⅳ项正确）

8、下列不属于退休规划的工具的是（）。【选择题】

A.社会养老保险

B.投资股票

C.商业养老保险

D.企业年金

正确答案:B

答案解析:选项B正确：退休规划三大工具包括社会养老保险，企业年金，商业养老保险。

9、下列关于杜邦分析体系中的财务指标关系的说法中，正确的有（）。Ⅰ.净资产收益率=总资产净利率×权益乘数Ⅱ.权益乘数=资产总额/所有者权益总额Ⅲ.权益乘数= 1/(1 -资产负债率）=1+产权比率Ⅳ.净资产收益率=销售净利率×总资产周转率×权益乘数【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：杜邦分析法中的几种主要的财务指标关系为：净资产收益率=总资产净利率×权益乘数=销售净利率×总资产周转率×权益乘数（Ⅰ项和Ⅳ项正确）；其中：销售净利率=净利润/销售收入；总资产周转率=销售收入/平均资产总额；权益乘数=资产总额/所有者权益总额=1/（1 -资产负债率）= 1+产权比率（Ⅱ项和Ⅲ项正确）。

10、从经济学角度讲，套利是（）。【选择题】

A.人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现风险收益的行为

B.人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现无风险收益的行为

C.人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现风险收益的行为

D.人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为

正确答案:D

答案解析:选项D正确：从经济学的角度讲，套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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