2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-10-04)

发布时间：2021-10-04

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列说法中，影响证券收益的经济变量有（）。Ⅰ. 工业产值指数Ⅱ. 长期政府债券与短期政府债券收益率差额Ⅲ. 未预期的通货膨胀率Ⅳ. 投机级债券与高等级债券收益率差额【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：影响证券收益的有四个经济变量：工业产值指数（Ⅰ项正确）、未预期的通货膨胀率（Ⅲ项正确）、长期政府债券与短期政府债券收益率差额（Ⅱ项正确）、投机级债券与高等级债券收益率差额（Ⅳ项正确）。

2、我国税收的划分依据有（ ）。Ⅰ.计税依据Ⅱ.税收负担能否转嫁Ⅲ.税收管理权限Ⅳ.税收收益权限【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：我国税收的划分依据有计税依据（Ⅰ项正确）、税收负担能否转嫁（Ⅱ项正确）、税收管理和收益权限（Ⅲ项、Ⅳ项正确）。

3、按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（）。Ⅰ.基本信息Ⅱ.财务信息Ⅲ.个人兴趣及人生规划和目标Ⅳ.诚信信息【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为：基本信息（Ⅰ项正确） 、财务信息（Ⅱ项正确） 、个人兴趣及人生规划和目标（Ⅲ项正确）。

4、某夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且该夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。根据这些描述，他们所处的生命周期的阶段是（）。【选择题】

A.家庭形成期

B.家庭成长期

C.家庭成熟期

D.家庭衰老期

正确答案:C

答案解析:选项C正确：家庭成熟期的特征是从子女经济独立到夫妻双方退休，该阶段收入处于巅峰阶段，支出相对较低，是储蓄增长的最佳时期。

5、根据对数据处理方法的不同，移动平均线可分为（）。Ⅰ.相对强弱线（RSI）   Ⅱ.算术移动平均线（SMA）Ⅲ.加权移动平均线（WMA）    Ⅳ.指数平滑移动平均线（EMA）【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：MA是一种趋势类指标，根据对数据处理方法的不同，移动平均线可分为：算术移动平均线（SMA）（Ⅱ项正确）、加权移动平均线（WMA）（Ⅲ项正确）、指数平滑移动平均线（EMA）（Ⅳ项正确）。

6、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和（ ）的，中国证监会及其派出机构可以采取相应的监管措施【选择题】

A.《证券投资基金法》

B.《证券投资顾问业务暂行规定》

C.《证券投资基金暂行管理办法》

D.《基金运作管理办法》

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

7、下列关于证券市场线与资本市场线的叙述，错误的是（）。【选择题】

A.资本市场线给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系

B.资本市场线是以证券市场线为基础发展起来的

C.证券市场线给出每一个风险资产风险与预期收益率之间的关系

D.资本市场线没有指出每一个风险资产的风险与收益之间的关系

正确答案:B

答案解析:选项B叙述错误：证券市场线是以资本市场线为基础发展起来的；选项ACD叙述正确：资本市场线给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系，但没有指出每一个风险资产的风险与收益之间的关系，而证券市场线则给出每一个风险资产风险与预期收益率之间的关系。

8、证券投资基本分析的两种方法为（）。Ⅰ.K线分析法Ⅱ.由上而下分析法Ⅲ.由下而上分析法Ⅳ.技术分析法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券投资基本分析包括由上而下分析法和由下而上分析法两种主要方法。

9、在均衡标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产与市场组合的射线，被称为（），它揭示了有效组合的收益和风险水平之间均衡关系。【选择题】

A.证券市场线

B.无差异曲线

C.投资组合线

D.资本市场线

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在均衡标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产与市场组合的射线，被称为资本市场线，资本市场线揭示了有效组合的收益和风险水平之间均衡关系。

10、下列不属于套利交易面临的风险的是（）。【选择题】

A.资金风险

B.价差风险

C.信用风险

D.操作风险

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：一般而言，套利交易面临的风险有政策风险、市场风险、操作风险（选项D属于）和资金风险（选项A属于）。套利交易对价差合理的判断正确与否以及价差是否沿着设想的轨道运行，决定了套利存在潜在的风险（选项B属于）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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