2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-12-14)

发布时间：2021-12-14

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》两个规定的出台的说法中，正确的有（）。Ⅰ.有利于引导证券公司加强证券研究和服务投入，培育证券研究和顾问服务团队Ⅱ.有利于引导证券投资咨询机构加快业务转型，探索形成新的业务发展模式Ⅲ.促进证券投资咨询业务规范发展，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序Ⅳ.提高研究水平和综合服务能力，提升证券服务核心竞争力【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》两个规定的出台，有利于引导证券公司加强证券研究和服务投入，培育证券研究和顾问服务团队（Ⅰ项正确）；提高研究水平和综合服务能力，提升证券服务核心竞争力（Ⅳ项正确）；有利于引导证券投资咨询机构加快业务转型，探索形成新的业务发展模式（Ⅱ项正确）；有利于促进证券投资咨询业务规范发展，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序（Ⅲ项正确）。

2、风险承受能力评估依据至少应当包括（）。Ⅰ.客户年龄Ⅱ.财务状况Ⅲ.收益预期Ⅳ.风险认识以及风险损失承受程度【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄（Ⅰ项正确）、财务状况（Ⅱ项正确）、投资经验、投资目的、收益预期（Ⅲ项正确）、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度（Ⅳ项正确）等。

3、公司分析中说法错误的是（）。【选择题】

A.公司分析中最重要的是公司财务状况分析，财务报表通常被认为是最能够获取有关公司信息的工具

B.公司分析是对上市公司进行分析的前提，也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁，是基本分析的重要环节。

C.证券投资分析中公司分析的对象主要是指上市公司

D.就投资者个人而言，宏观面分析与中观面分析难度较大,不具备分析基础,而相对简单、直接且行之有效的就是公司分析

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：行业分析是上市公司进行分析的前提，也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁，是基本分析的重要环节。

4、商业银行对超过（）岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。【选择题】

A.50

B.70

C.85

D.65

正确答案:D

答案解析:选项D正确：商业银行对超过65岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

5、下列技术分析方法中属于系统性风险的是（）。【选择题】

A.国家风险

B.操作风险

C.信用风险

D.合规风险

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：证券投资风险就其性质而言，可分为系统性风险和非系统性风险。系统性风险是指由于全局性事件引起的投资收益变动的不确定性，如市场风险、国家风险、法律风险等。操作风险、信用风险和合规风险属于非系统性风险。

6、下列属于客户现金流量表收入项目的是（）。Ⅰ.银行存款Ⅱ.工资薪金税后收入Ⅲ.稿费收入Ⅳ.股票分红【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户现金流量表里的主要收入项目有工资和薪金税后净收入（Ⅱ项正确）、自雇收入（稿费及其他非薪金收入）（Ⅲ项正确）、投资收入（Ⅳ项正确）、其他收入等。

7、夏普、特雷诺和詹森分别于1964年、1965年和1966年提出了著名的（）。【选择题】

A.资本资产定价模型

B.套利定价模型

C.期权定价模型

D.有效市场理论

正确答案:A

答案解析:选项A正确：资本资产定价模型（简称CAPM）是由美国学者夏普、林特尔、特雷诺和詹森等人于1964年在资产组合理论的基础上发展起来的，是现代金融市场价格理论的支柱，广泛应用于投资决策和公司理财领域。

8、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。【选择题】

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.法律风险

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。

9、以下属于客户证券投资长期目标的是（ ）。I.筹集汽车、住房资金II.投资股票市场III.建立退休基金IV.子女教育基金V.有效地分配不动产继承【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV、V

D.III、IV、V

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户理财投资长期目标如下表：筹集汽车、住房资金属于客户证券投资中期目标（I项错误），投资股票市场属于客户证券投资短期目标（II项错误）。

10、人身意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。Ⅰ.普通意外伤害险Ⅱ.特殊意外伤害险Ⅲ.普通型人寿保险Ⅳ.特定意外伤害险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：人身意外伤害保险的分类：（1）按保险风险分类普通意外伤害保险、特定意外伤害保险；（2）按保险期限可分为1年期意外伤害保险、极短期意外伤害保险、多年期意外伤害保险。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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