2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2019-10-24)

发布时间：2019-10-24

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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、理财师开展业务时，（）是了解客户、收集信息的最好时机。【选择题】

A.开户

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.电话沟通

正确答案:A

答案解析:选项A正确：开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。在填写开户资料时，理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息，还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》，在内容设计上，可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好，以及婚姻状况、子女情况等，辅助收集客户信息。

2、假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益为年收益率3.00%。客户小王购买该产品30000元，则6个月到期时，该投资者连本带利共可获得（ ）元。【选择题】

A.30000

B.30180

C.30225

D.30450

正确答案:D

答案解析:选项D正确：复利终值的计算公式为：[up/201611/5142fff0f7bd4839a42a6bfc19d9a3cd.png]，式中，FV为终值，PV为现值，r为利率，t为持有时间，该投资者连本带利共可获得：30000×（1+3.00%/2 ）=30450（元）。

3、

关于风险偏好的说法，正确的是（）。

Ⅰ.反应的是客户主观上对风险的基本态度

Ⅱ.反应的是客观上对风险的基本态度

Ⅲ.影响因素多且复杂

Ⅳ.与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险偏好反映的是客户主观上对风险的基本态度（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误），也是一种不确定性在客户心理上产生的影响。其影响因素多且复杂（Ⅲ项正确），与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系（Ⅳ项正确）。

4、SAS是集（）为一体的应用软件系统。
Ⅰ. 数据管理
Ⅱ. 数据分析
Ⅲ. 信息处理
Ⅳ. 数据处理【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

C.Ⅱ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：SAS是集数据管理（Ⅰ项正确）、数据分析（Ⅱ项正确）和信息处理（Ⅲ项正确）为一体的应用软件系统。作为一种集成软件，用户可以将各种模块适当组合以满足各自不同的需要，SAS不仅能完成经典计量经济学模型的估计和检验，而且还可进行模型诊断。

5、

按照产品形态分类，衍生工具可以分为（）。

I.独立衍生工具

II.嵌入式衍生工具

III.股权衍生工具

IV.货币衍生工具

【组合型选择题】

A.I、II

B.I、III

C.II、IV

D.III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：按照产品形态分类，衍生工具可以分为独立衍生工具（I项正确）和嵌入式衍生工具（II项正确）。

6、

以下关于趋势线说法中，正确的是（）。

Ⅰ. 在上升趋势中，必须确认出两个依次上升的低点，才能确认趋势的存在

Ⅱ. 在下降趋势中，必须确认出两个依次下降的高点，才能确认趋势的存在

Ⅲ. 所画出的直线被触及的次数越多，其作为趋势线的有效性越能得到确认

Ⅳ. 所画出的直线被触及的次数越少，其作为趋势线的有效性越能得到确认

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.

Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：趋势线的确认：

（1）必须确实有趋势线存在。也就是说，在上升趋势中，必须确认出两个依次上升的低点；在下降趋势中，必须确认两个依次下降的高点，才能确认趋势线的存在。（Ⅰ项、Ⅱ项正确）

（2）画出直线后，还应得到第三个点的验证才能确认这条趋势线是有效的。一般来说，所画出的直线被触及的次数越多，其作为趋势线的有效性越能得到确认，用它进行预测越准确有效。（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）

（3）这条直线延续的时间越长，越具有有效性。

7、我国监测信用风险的监管指标不包括（）。【选择题】

A.不良贷款率、不良贷款拨备覆盖率

B.单一/集团客户授信集中度

C.贷款风险迁徙率和逾期贷款率

D.存贷款比例

正确答案:D

答案解析:我国监测信用风险的监管指标包括：不良资产/贷款率、预期损失率、单一/集团客户授信集中度、关联授信比例、贷款风险迁徙率、逾期贷款率、不良贷款拨备覆盖率和贷款损失准备充足率。

8、

正态分布一般根据（）因素决定。

Ⅰ.大量的影响因子

Ⅱ.概率计算

Ⅲ.影响因子的发生概率具有随机性的特征

Ⅳ.各因子的影响力度基本相当

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：一般而言，一个典型的统计分布是由其所处的某种或某些典型环境因素引起的，同时也是作为揭示系统性环境影响力的一种方式。比如，正态分布一般根据三个主要因素决定：
（1）大量的影响因子。（Ⅰ项正确）
（2）影响因子的发生概率具有随机性的特征。（Ⅲ项正确）
（3）各因子的影响力度基本相当。（Ⅳ项正确）

9、证券投资技术分析中，K线组合应用中的星形组合包括（）。
Ⅰ.锤头与吊颈  
Ⅱ.射击之星
Ⅲ.黄昏之星      
Ⅳ.早晨之星【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：所谓星，是指的小阳线、小阴线、十字等图形，单独的这些K线形态与其他的Ｋ线进行组合，这些细小的实体就被称为星。常见的星形组合有早晨之星（Ⅳ项正确）、黄昏之星（Ⅲ项正确）和射击之星（Ⅱ阿星正确）。

10、

客户的非财务信息主要是指（）等。

Ⅰ.社会地位

Ⅱ.收支情况

Ⅲ.年龄

Ⅳ.风险承受能力

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息，包括客户的社会地位（Ⅰ项正确）、年龄（Ⅲ项正确）、投资偏好、健康状况、风险承受能力（Ⅳ项正确）和价值观等。

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