2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2019-11-14)

发布时间：2019-11-14

2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、证券服务机构为证券的（）等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。
Ⅰ.发行
Ⅱ.上市
Ⅲ.流通
Ⅳ.交易【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券服务机构为证券的发行（Ⅰ项）、上市（Ⅱ项）、交易（Ⅳ项）等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

2、如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。【选择题】

A.高于

B.低于

C.等于

D.略低于

正确答案:A

答案解析:选项A正确：如果收盘价格高于开盘价格，则K线被称为阳线。反之称为阴线。

3、客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。【选择题】

A.投资收入较低

B.投资收入较高

C.消费支出较低

D.消费支出较高

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户消费支出较高的部分应作为节约支出的重点控制项目。

4、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。【选择题】

A.一定

B.不可能

C.可能

D.特殊情况下

正确答案:C

答案解析:选项C正确：情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险可能出现的不同状况。

5、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订（），并对协议实行编号管理。【选择题】

A.证券投资顾问服务协议

B.资产托管协议

C.推广代理协议

D.保本保底补充协议

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十四条的规定，证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。

6、关于情景分析说法不正确的是（）。【选择题】

A.情景分析是一种多因素分析方法

B.情景分析中的情景包括基准情景、最好的情景和最坏的情景

C.情景分析中尽可能考虑每种情况下可能出现的有利或不利的重大流动性变化

D.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测特定风险因素的作用下的流动性风险

正确答案:D

答案解析:选项D说法不正确：情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素的作用下，其整体流动性风险可能出现的不同状况。

7、在股票分析过程中，如果是由宏观经济分析着手，接着进行行业分析，然后进行公司分析，那么这种分析称为（），如里是先进行公司分析和行业分析，再进行宏观经济分析，就是（）的分析。【选择题】

A.由上至下；由上至下

B.由下至上；由上至下

C.由上至下; 由下至上

D.由下至上; 由下至上

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在股票分析过程中，如果是由宏观经济分析着手，接着进行行业分析,然后进行公司分析，那么这种分析称为“由上至下”，如果是先进行公司分析和行业分析，再进行宏观经济分析,就是“由下至上”的分析。

8、在预期效用理论中总的效用是直接用概率作为权重，对各个可能性的收益的效用进行加权的效应称为（）。【选择题】

A.确定性效应

B.孤立效应

C.偏好反转

D.隔离效应

正确答案:A

答案解析:选项A正确：确定性效应是指在预期效用理论中总的效用是直接用概率作为权重，对各个可能性的收益的效用进行加权的效应；

选项B不符合题意：为了简化在不同选项中的选择，人们通常忽略各选项共有的部分而集中于他们之间相互有区别的部分，这种现象称为“孤立效应”；

选项C不符合题意：偏好反转是指决策者在两个相同评价条件但不同的引导模式下，对方案的选择偏好出现差异，甚至逆转的现象；

选项D不符合题意：即使不考虑所披露信息也能做出相同的决策，但人们依然倾向于愿意等待直到信息披露以后再做出决策的效应是“隔离效应”。

9、假定年利率为20%，每半年计息一次，则3年后该投资的有效年利率是（）。【选择题】

A.10%

B.20%

C.21%

D.40%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：有效年利率EAR公式为：

。其中，r表示名义利率，m表示一年内复利次数。由题意可知：r=20%，m=2，代入公式计算可得：

。

10、下列不属于现金流动性分析指标的是（）。【选择题】

A.现金到期负债比

B.现金流动负债比

C.现金债务总额比

D.现金股利保障倍数

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：现金流动性分析指标包括现金到期债务比、现金流动负债比和现金债务总额比。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
实施套利策略的主要步骤包括（ ）。
①机会识别
②历史确认
③基本面因素分析
④基金持仓验证

A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④
答案：D
解析：
实施套利策略的主要步骤包括：机会识别—历史确认—概率分布及相关性确认—置信区间及状态确认—置信区间状态确认—基本面因素分析—基金持仓验证—补救措施。
下列选项中，属于证券产品卖出时机的有（ ）。
①股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上
②重大不利因素正在酝酿
③不确切的传言造成非理性下跌
④股价从高价跌落10％

A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
答案：B
解析：
证券产品卖出时机有：股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上；重大不利因素正在酝酿；股价从高价跌落10%
我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）
Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标；
Ⅱ.收益符合客户目标；
Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级；
Ⅳ.签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险；

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：C
解析：
我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以要求：（1）投资期限和品种符合客户的投资目标；（2）风险等级符合客户的风险承受能力等级；（3）客户签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险。
下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A.总额差异的重要性低于细目差异
B.若差异很大的需要各个项目同时进行改善
C.不能调整收入
D.依据预算的分类个别分析
答案：D
解析：
A项，总额差异的重要性大于细目差异；B项，刚开始做时预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善，而不是各个项目同时进行改善；C项，如果实在无法降低支出就要增加收入，收入是可以调整的。

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