2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-07-11)

发布时间：2020-07-11

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、公司分红派息重要的日期有（）。Ⅰ.股息宣布日Ⅱ.股权登记日，当天持有或买进公司股票的股东方能享受股利发放Ⅲ.除权除息日，通常为股权登记日之后的两个工作日Ⅳ.发放日，即股息正式发放给股东的日期【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：公司分红派息四个重要日期：（1）股息宣布日，指公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间；（Ⅰ项正确）（2）股权登记日，指统计确认参加本次股息红利分配的股东的日期，股权登记日当天持有或买进公司股票的股东方能享受股利发放；（Ⅱ项正确）（3）除权除息日，通常为股权登记日之后的一个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利；（Ⅲ项错误）（4）发放日，即股息正式发放给股东的日期。（Ⅳ项正确）

2、关于证券组合管理理论，下列说法正确的是（）。Ⅰ.收益率服从某种概率分布Ⅱ. 投资者的无差异曲线和有效边界共同决定其最满意的证券组合Ⅲ.证券或证券组合的收益由它的期望收益率表示Ⅳ.证券或证券组合的风险由其收益率的标准差来衡量【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：Ⅳ项，证券或证券组合的风险由其收益率的方差来衡量。

3、以下不属于第一继承顺序的是（）。【选择题】

A.配偶

B.兄弟姐妹

C.子女

D.父母

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：第一顺序：配偶、子女、父母；第二顺序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。

4、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及增加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。 Ⅰ.现金 Ⅱ.消费 Ⅲ.支出Ⅳ.债务V.收入【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、V

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在理财规划中，现金（Ⅰ项正确）、消费（Ⅱ项正确）及债务（Ⅳ项正确）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及增加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。

5、债券的收益性主要表现在（）。Ⅰ.投资者投入资金没有风险Ⅱ.投资债券可以给投资者定期带来利息收入Ⅲ.投资债券可以给投资者不定期带来利息收入Ⅳ.投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：债券的收益性主要表现在两个方面： 一是投资债券可以给投资者定期或不定期地带来利息收入（Ⅱ项、Ⅲ项正确）；二是投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额（Ⅳ项正确）。

6、下列关于β系数含义的说法中，正确的有（）。Ⅰ.β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱Ⅱ.β系数为曲线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关Ⅲ.β系数为直线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关Ⅳ.系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关，β系数为直线斜率，反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性；（Ⅲ项正确、Ⅱ项错误）β系数值绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强。（Ⅰ项错误、Ⅳ项正确）

7、下列理财目标中属于长期目标的是（）。【选择题】

A.税收负担最小化

B.偿还个人债务

C.建立退休基金

D.投资股票市场

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；（3）长期目标，如退休、遗产等。

8、资本市场线揭示了（）。【选择题】

A.系统风险与期望收益间均衡关系

B.系统风险与期望收益间线性关系

C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系

D.有效组合的收益和风险之间的线性关系

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系。

9、合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，（）是最好的评价标准。【选择题】

A.投资工具的风险较低

B.实现既定的理财目标和预期收益

C.投资工具的收益较高

D.投资工具的流动性较好

正确答案:B

答案解析:选项B正确：为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。

10、风险是指未来结构的（）。【选择题】

A.损失性

B.长期性

C.不确定性

D.高收益性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：风险是指未来结构的不确定性。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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