2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-09-24)

发布时间：2020-09-24

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于证券市场价格线形图的说法中，正确的有（）。Ⅰ.线形图也被称为“点状图”，是最早的绘图方法Ⅱ.线形图只记录收盘价，缺少开盘价、当日最高和最低价Ⅲ.线形图只记录收盘价和开盘价Ⅳ.线形图制作简单，适合初学投资者理解相关股价过去的走势【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：线形图也被称为“点状图”“星状图”和 “停顿图”，是最早的绘图方法（Ⅰ项正确），是街接收盘价而形成的图形，图形只记录收盘价，缺少开盘价、当日最高和最低价（Ⅱ项正确、Ⅲ项错误）；线形图的优点是制作简单，适合初学者投资者理解相关的股价过去的走势（Ⅳ项正确）。

2、算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略，其中启发法主要有（）。Ⅰ. 情感式启发法Ⅱ. 代表性启发法Ⅲ. 可得性启发法Ⅳ. 锚定与调整偏差【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略。启发法主要有代表性启发法（Ⅱ项正确）、可得性启发法（Ⅲ项正确）、锚定与调整偏差（Ⅳ项正确）、情感式启发法（Ⅰ项正确）。

3、行业竞争分析的主要内容包括（）。Ⅰ.产业价值链分析Ⅱ.行业竞争结构分析Ⅲ.完全竞争结构分析Ⅳ.完全垄断结构分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：行业竞争分析的主要内容包括两个方面，即产业价值链分析（Ⅰ项正确）和行业竞争结构分析（Ⅱ项正确）。

4、风险的不确定性包括两个方面（）。Ⅰ.发生时间的不确定性Ⅱ.发生地点的不确定性Ⅲ.影响程度的不确定性Ⅳ.损失的不确定性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险的不确定性包括两个方面：（1）发生时间的不确定性；（Ⅰ项正确）（2）影响程度的不确定性。（Ⅲ项正确）

5、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律和行政法规规定的，中国证监会及其派出机构可以采取（）监管措施。Ⅰ.出具警示函Ⅱ.责令清理违规业务Ⅲ.监管谈话  Ⅳ.责令改正【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第三十三条规定，证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和本规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正（Ⅳ项正确）、监管谈话（Ⅲ项正确）、出具警示函（Ⅰ项正确）、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务（Ⅱ项正确）、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

6、以下属于遗产规划内容的有（）。 Ⅰ．确定遗产继承人和继承份额Ⅱ．为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持 Ⅲ．将遗产转移成本降低到最低水平 Ⅳ．确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式 V．为遗产提供足够的流动性资产以偿还其债务  【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

正确答案:A

答案解析:选项A正确：遗产规划的内容包括：（1）确定遗产继承人和继承份额；（Ⅰ项正确）（2）为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持；（Ⅱ项正确）（3）在与遗产所有者的其他目标保持一致的情况下，将遗产转移成本降低到最低水平；（Ⅲ项正确）（4）确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式；（Ⅳ项正确）（5）为遗产提供足够的流动形资产以偿还其债务；（V项正确）（6）最大限度地为所有者的继承人（受益人）保存遗产，确定遗产的清算人等。

7、下列关于单利和复利区别的说法中，错误的有（）。Ⅰ.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或曰Ⅱ.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分Ⅲ.单利属于名义利率，而复利则为实际利率Ⅳ.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：单利始终以最初的本金为基数计算收益，而复利则以本金和利息为基数计息，从而产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。（Ⅳ项正确）

8、利用净现值（NPV）判断股票是否被错误定位，如果净现值大于（），即股票价值被低估，应买入。【选择题】

A.1

B.0

C.-1

D.0.5

正确答案:B

答案解析:选项B正确：利用净现值（NPV）判断股票是否被错误定位，如果净现值大于0，即股票价值被低估，应买入；如果净现值小于0，即股票价格被高估，应卖出。

9、下列关于RSI指标运用的说法中，正确的有（）。Ⅰ.根据RSI上升和下降的轨迹画趋势线，此时支撑线和压力线作用的切线理论同样适用Ⅱ.短期RSI>长期RSI，应属空头市场Ⅲ.RSI在低位形成两个底部抬高的谷底，而股价还在下降，是可以买入的信号 Ⅳ.当RSI在较高或较低的位置形成头肩形和多重顶（底），是采取行动的信号【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：两条不同参数的RSI曲线的联合使用法则：参数小的RSI称为短期RSI，参数大的RSI称为长期RSI，短期RSI>长期RSI，则属多头市场；短期RSI根据RSI上升和下降的轨迹画趋势线，此时支撑线和压力线作用的切线理论同样适用；（Ⅰ项正确）RSI在低位形成两个底部抬高的谷底，而股价还在下降，是可以买入的信号 ；（Ⅲ项正确）当RSI在较高或较低的位置形成头肩形和多重顶（底），是采取行动的信号 。（Ⅳ项正确）

10、在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（）。【选择题】

A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果

B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划

C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划

D.在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入， 帮助客户度过纠纷过程

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：当客户情况中出现新的变化时，从业人员应介入判断是否改变税收规划。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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