2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-10-20)

发布时间：2020-10-20

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 理财规划5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列关于预算与实际差异的分析，说法不正确的是（）。【选择题】

A.总额差异的重要性大于细目差异

B.要定出追踪的差异金额或比率门槛

C.依据预算的分类个别分析

D.若差异很大则需要各个项目同时进行改进

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：现金预算和实际的差异分析要点：（1）总额差异的重要性大于细目差异；（选项A说法正确）（2）要定出追踪的差异金额或比率门槛；（选项B说法正确）（3）依据预算的分类个别分析；（选项C说法正确）（4）刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善；（选项D说法错误）（5）若实在无法降低支出，需设法增加收入。

2、客户对财务利益的要求大致有（）这三种。Ⅰ．要求最大限度地节约每年税收成本，增加每年客户可支配的税后利润Ⅱ．要求若干年后因为采用了较优的纳税方案，而达到所有者权益的最大的增值Ⅲ．既要求增加短期税后利润，也要求长期资本增值Ⅳ.既要求增加长期税后利润，也要求短期资本增值【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户对财务利益的要求大致有三种：（1）要求最大限度地节约每年税收成本，增加每年客户可支配的税后利润；（Ⅰ项正确）（2）要求若干年后因为采用了较优的纳税方案，而达到所有者权益的最大的增值；（Ⅱ项正确）（3）既要求增加短期税后利润，也要求长期资本增值。（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）

3、教育规划根据对象不同可分为（）和子女教育规划两种。【选择题】

A.老人教育规划

B.个人教育投资规划

C.亲人教育规划

D.企业教育规划

正确答案:B

答案解析:选项B正确：教育规划包括个人教育投资规划和子女教育规划。

4、下列关于现金预算的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要

B.预算不必与个人的生活方式、家庭状况及价值观相一致

C.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础

D.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标，会得到一项比较实际的预期

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标，会得到一项比较实际的预算。 预算必须与个人的生活方式、家庭状况及价值观相一致。

5、各国保险法律都规定，只有对保险标的有可保利益才能为其投保，否则，该投保行为无效。可保利益应该符合的要求有（）。Ⅰ.必须是法律认可的利益Ⅱ.必须是客观存在的利益Ⅲ.必须是可以衡量的利益Ⅳ.必须是无风险的行为Ⅴ.必须是有收入的行为【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：各国保险法律都规定，只有对保险标的有可保利益才能为其投保，否则，该投保行为无效。可保利益应该符合三个要求：（1）必须是法律认可的利益；（Ⅰ项正确）（2）必须是客观存在的利益；（Ⅱ项正确）（3）必须是可以衡量的利益。（Ⅲ项正确）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（ ）。

A.9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳
B.9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳
C.9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳
D.9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

答案：A

解析：

选项A:大豆现货亏10美分/蒲式耳，买进看涨期权对冲，盈利3美分/蒲式耳，合计亏7美分/蒲式耳。
选项B:大豆现货亏2美分/蒲式耳，买进看涨期权对冲，盈利6美分/蒲式耳,—共盈利4美分/蒲式耳。
选项C:现货赚10美分/蒲式耳，买进看涨期权对冲，亏损2美分/蒲式耳，一共盈利8美分/蒲式耳。
选项D:现货賺80美分/蒲式耳，买进看涨期权对冲，亏损35美分/蒲式耳,一共盈利45美分/蒲式耳。

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如果风险的市值保持不变，则无风险利率的上升会使SML（　　）。

A、斜率增加
B、斜率减少
C、平行移动
D、旋转

答案：C

解析：

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在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（ ）。
Ⅰ.确定投资目标和可投资财富的数量，根据投资回报确定采取稳健型或激进型的策略
Ⅱ.分析投资对象，重点是基本面的分析
Ⅲ.构建投资组合，涉及确定具休的投资资产和财富在各种资产上的投资比例
Ⅳ.管理投资组合，包括评价投资组合的业绩和根据环境的变化对投资组合进行修正。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

答案：C

解析：

制定投资规划的注意事项①确定投资目标和可投资财富的数量，根据风险偏好确定采取稳健型或激进型的策略:②分析投资对象包括基本分析和技术分析:③构建投资组合。涉及确定具体的投资资产和财富在各种资产上的投资比例;④管理投资组合，包括评价投资组合的业绩和根据环境的变化对投资组合进行修正.

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