2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-01-18)

发布时间：2020-01-18

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（ ）。【选择题】

A.证件信息

B.联系地址

C.通讯方式

D.兴趣爱好

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息包括：姓名、性别、证件信息（选项A包括）、出生日期、联系地址（选项B包括）、通讯方式（选项C包括）等。兴趣爱好属于个人兴趣及人生规划和目标。

1、

关于个人风险承受能力的评估方法，下列说法错误的是（）。

Ⅰ.定性分析法可基本判断客户的风险属性，调查问卷是其常采用的形式

Ⅱ.衡量客户风险承受能力最直接的方式是调查问卷

Ⅲ.对概率和收益进行权衡时，有风险收益常用的五个成功概率为10%、30%、50%、70%、90%

Ⅳ .在明确客户投资目标时，若客户最关心本金流动性，则很可能是风险追求者

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：定性分析法可基本判断客户的风险属性，面对面交谈是其常采用的形式；（Ⅰ项说法错误）
通过面对面交谈，让客户回答自己所偏好的理财产品是衡量客户风险承受能力最直接的方式；（Ⅱ项说法错误）
在明确客户投资目标时，若客户最关心本金流动性，则该客户很可能是风险厌恶者。（Ⅳ项说法错误）

1、下列属于客户风险承受能力评估依据的有（）。
Ⅰ.客户年龄
Ⅱ.财务状况
Ⅲ.投资经验
Ⅳ.投资目的【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户风险承受能力评估至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

1、通过调查问卷等方式来收集信息，并将观察结果赋予一定数值，并以此来判断客户风险承受能力，这种评估方法是（）。【选择题】

A.定性分析法

B.定量分析法

C.协方差分析法

D.最小二乘法

正确答案:B

答案解析:选项B正确：定量分析方法通常采用有组织的形式，如通过设计风险承受能力问卷调查来收集客户的必要信息，进而将观察结果转化为某种形式的数值，进行分析，来判断客户的风险承受能力。

1、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。
Ⅰ.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加
Ⅱ.股票市值下降后，客户的总资产将会减少
Ⅲ.用银行存款偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少
Ⅳ.用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少
Ⅴ.以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，客户的总资产不会发生变化；（I项表述错误）

用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后总资产将会减少，总负债也会减少相同的数额，因此净资产不变。（IV项表述错误）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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