2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2022-02-02)

发布时间：2022-02-02

2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、存款属于客户证券投资目标中的（）目标。【选择题】

A.中长期目标

B.长期目标

C.中期目标

D.短期目标

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；（3）长期目标，如退休、遗产等。

2、下列属于公司应进行重大事项分析的事项有（）。Ⅰ.公司的资产重组Ⅱ .公司的关联交易Ⅲ.《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事项Ⅳ.财务状况变动【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：公司重大事项分析是指对于公司的资产重组（Ⅰ项正确）、公司的关联交易（Ⅱ项正确）、《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事件（Ⅲ项正确）、税收政策及会计政策的变化等进行的分析（Ⅳ项错误）。

3、下列各项中，正确的是（）。【选择题】

A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出

B.意外或灾害承受能力=（可变现资产+保险理赔金+现有负债）/基本费用

C.意外或灾害承受能力=（可变现资产+现有负债）/基本费用

D.失业保障月数=不可变现资产/月固定支出

正确答案:A

答案解析:选项A正确：失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出；意外或灾害承受能力=（可变现资产+保险理赔金-现有负债）/基本费用。

4、消极的股票风格管理的特点有（）。Ⅰ.投资风格不随市场发生任何变化Ⅱ.节省交易成本Ⅲ.节省研究成本Ⅳ.避免了不同风格股票收益之间相互抵消的问题【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股票风格管理类型包括积极的股票风格管理和消极的股票风格管理，其各自的特点如下：

5、下列属于流动性风险的预警信号的有（）。Ⅰ.内部预警信号Ⅱ.外部预警信号Ⅲ.融资预警信号Ⅳ.局部预警信号【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：流动性风险的预警信号主要包括内部预警信号（Ⅰ项正确）、外部预警信号（Ⅱ项正确）和融资预警信号（Ⅲ项正确）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
当（　　）时，投资者将选择高β值的证券组合。

A、市场组合的实际预期收益率小于无风险利率
B、市场组合的实际预期收益率等于无风险利率
C、预期市场行情上升
D、预期市场行情下跌
答案：C
解析：
证券市场线表明，β系数反映证券或组合对市场变化的敏感性，因此，当有很大把握预测牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合。这些高β系数的证券将成倍放大市场收益率，带来较高的收益。相反，在熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。
下列属于储藏者特点的是（ ）。
Ⅰ.量入为出，买东西会精打细算
Ⅱ.从不向人借钱，也不用循环信用
Ⅲ.量出为入，开源重于节流
Ⅳ.缺乏规划概念，不量出不量入

A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ
答案：A
解析：
客户理财价值观分类
目前我国接近完全垄断市场类型的行业包括（　　）。
Ⅰ．煤气公司等公用事业Ⅱ．计算机及相关设备制造业
Ⅲ．稀有金属矿藏的开采Ⅳ．某些资本、技术高度密集型行业

A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
B.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
C.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
D.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
答案：C
解析：
在当前的现实生活中没有真正的完全垄断型市场，每个行业都或多或少地引进了竞争。公用事业(如发电厂、煤气公司、自来水公司和邮电通信等)和某些资本、技术高度密集型或稀有金属矿藏的开采等行业属于接近完全垄断的市场类型。
关于套利定价理论（APT）和资本资产定价模型（CAPM）的比较，下列说法正确的有（ ）。
①套利定价理论增大了结论的适用性
②在套利定价理论中，证券的风险由多个因素共同来解释
③套利定价理论（APT）和资本资产定价模型（CAPM）都假定了投资期、投资者的类型和投资者的预期
④β系数只能解释风险的大小，并不能解释风险的来源

A.①②③④
B.②③
C.①②④
D.①③④
答案：C
解析：
CAPM与APT的区别主要包括：①CAPM中，证券的风险只用某一证券相对于市场组合的β系数来解释，它只能告诉投资者风险的大小，却无法告诉投资者风险来自何处。而在APT中，证券的风险由多个因素共同来解释。②CAPM假定了投资者对待风险的类型，即属于风险回避者，而APT并没有对投资者的风险偏好做出规定，因此套利定价理论的适用性增强了。③CAPM建立在均值方差均衡的基础上，APT建立在无套利理论的基础上。④CAPM为静态定价模型（单期），没有考虑投资者未来收入变化，健康状况以及退休年龄对投资行为的影响，而APT是动态定价模型。⑤CAPM中的组合为只有在理论上存在的市场投资组合，而APT中的投资组合是一个充分分散化的投资组合，在实践中可以构造。

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