2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2020-05-13)

发布时间：2020-05-13

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、“羊群效应”产生的原因有（）。Ⅰ.投资者信息不对称、不完全Ⅱ.推卸责任的需要Ⅲ.减少恐惧的需要Ⅳ.缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融投资决策中的羊群行为是普遍存在的，其发生的原因可以归纳为以下几个方面：（1）投资者信息不对称、不完全。模范他人的行为以节约自己搜寻信息的成本（Ⅰ项正确）；（2）推卸责任的需要（Ⅱ项正确）；（3）减少恐惧的需要（Ⅲ项正确）；（4）缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征（Ⅳ项正确）。

2、财务自由度越接近或者大于（），表明理财收入已基本能够覆盖生活支出，则财务自由度就越高。【选择题】

A.0

B.0.1

C.0.5

D.1

正确答案:D

答案解析:选项D正确：财务自由度越接近“1”或者大于“1”， 表明理财收入已基本能够覆盖生活支出，则财务自由度就越高。

3、下列属于证券公司产品的有（）。Ⅰ.货币型集合资产管理计划Ⅱ.货币式基金Ⅲ.短期理财基金Ⅳ.债券逆回购【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司产品包括债券逆回购、货币型集合资产管理计划。

4、下列不属于客户财务信息的是（）。 【选择题】

A.财务状况未来发展趋势

B.当期收入状况

C.当期财务安排

D.投资风险偏好

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：投资分析概念偏好属于非财务信息。客户信息可简单分为财务信息和非财务信息两大类。财务信息是客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。非财务信息是指除客户财务信息以外的投资规划有关的信息。例如客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。

5、（）是用来判断样本与样本，样本与总体的差异是由抽样误差引起还是本质差别造成的统计推断方法。【选择题】

A.点估计

B.区间估计

C.假设检验

D.方差分析

正确答案:C

答案解析:选项C正确：假设检验是用来判断样本与样本，样本与总体的差异是由抽样误差引起还是本质差别造成的统计推断方法。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
A, B两种债券为永久性债券，每年付息，永不偿还本金，债券A的票面利率为5%,债券B的票面利率为6%，若它们的到期收益率均等于市场利率，则（ ）。
A、债券A的久期大于债券B的久期
B、债券A的久期小于债券B的久期
C、债券A的久期等于债券B的久期
D、无法确定债券A和B的久期大小

答案：C
解析：
A, B两种债券久期的计算公式均为：



可见，久期只与市场利率Y有关，因此，A, B两种债券的久期相等。
某投资者对一特定账户能承担高风险，但对致力于孩子教育的账户却保持保守的风险头寸，这在行为金融学中属于（　　）。

A.过度自信
B.心理账户效应
C.保守主义
D.逃避后悔
答案：B
解析：
心理账户是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。投资者在决策时根据不同的决策任务会形成相应的心理账户，其存在使投资者在做决策时往往违背一些简单的经济运行法则，做出许多非理性的投资或消费行为。
以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（ ）。
Ⅰ.证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年
Ⅱ.证券公司对新客户应当在1个月内完成回访
Ⅲ.证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%
Ⅳ.证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：B
解析：
证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%.回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险，是否存在全权委托行为等情况.客户回访应当留痕。相关资料应当保存不少3年.
情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（ ）出现的不同状况。

A.一定
B.不可能
C.可能
D.不一定
答案：C
解析：
情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险可能出现的不同状况。

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