2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2020-11-05)

发布时间：2020-11-05

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。【选择题】

A.中国证监会

B.证券公司

C.国务院监督管理机构

D.中国证券业协会

正确答案:D

答案解析:选项D正确：向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。

2、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。Ⅰ.理想状态下，到期资产与到期负债的到期日和规模都应当匹配Ⅱ.最常见的资产负债期限错配情况是“借短贷长”Ⅲ.金融机构应当根据自身情况，控制各类资金来源的合理比例Ⅳ.金融机构资产使用应当注意时间跨度、还款周期、交易对象等要素的分布结构【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：（1）资产负债期限结构是指在未来特定的时段内，到期资产（现金流入）与到期负债（现金流出）的构成状况。理想状态下，到期资产与到期负债的到期日和规模都应当匹配；最常见的资产负债期限错配情况是“借短贷长”。（Ⅰ项和Ⅱ项正确）（2）为确保资产负债分布结构合理具体，金融机构应控制各类资金来源的合理比例，适度分散客户种类和资金到期日；资金使用（如贷款发放、购买金融产品）应注意交易对象、时间跨度、还款周期等要素的分布结构。（Ⅲ项和Ⅳ项正确）

3、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源（负债）和使用（资产）的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。Ⅰ.金融机构应控制各类资金来源的合理比例，适度分散客户种类和资金到期日Ⅱ.在日常经营中持有足够水平的流动资金和合理的流动资产组合，作为应付紧急融资的储备Ⅲ.制定适当的债务组合以及与主要资金提供者建立稳健持久的关系Ⅳ.制定风险集中限额，并监测日常遵守的情况Ⅴ.金融机构应控制各类资金来源的特定比例，适度分散客户种类和资金到期日【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源（负债）和使用（资产）的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有以下几点建议：（1）金融机构应控制各类资金来源的合理比例，适度分散客户种类和资金到期日；（Ⅰ项正确、Ⅴ项错误）（2）在日常经营中持有足够水平的流动资金和合理的流动资产组合，作为应付紧急融资的储备；（Ⅱ项正确）（3）制定适当的债务组合以及与主要资金提供者建立稳健持久的关系；（Ⅲ项正确）（4）制定风险集中限额，并监测日常遵守的情况；（Ⅳ项正确）（5）资金使用（如贷款发放、购买金融产品）应注意交易对象、时间跨度、还款周期等要素的分布结构。

4、利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。【选择题】

A.金融远期合约

B.金融期货

C.结构化金融衍生工具

D.金融互换

正确答案:C

答案解析:选项C正确：结构化金融衍生工具是指利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品。

5、下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系，说法正确的是（）。Ⅰ.行为金融理论是对有效市场假说理论基础的修正Ⅱ.行为金融学对有效市场假说的创新Ⅲ.行为金融理论对有效市场假说的方法变革 Ⅳ.行为金融理论对有效市场假说的理论创新【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：有效市场假说与行为金融理论的联系：1.行为金融理论对有效市场假说理论基础的修正。（Ⅰ项正确）（1）行为金融学理论认为“理性人”假说很难成立。 （2）行为金融理论认为随机交易假设不成立。（3）对于有效套利者假设很难成立。 2.行为金融学对有效市场假说的创新（Ⅱ项正确）（1）行为金融理论对有效市场假说的范式转换。（2）行为金融理论对有效市场假说的理论创新。 （Ⅳ项正确）（3）行为金融理论对有效市场假说的方法变革。（Ⅲ项正确）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。
Ⅰ．跨境资金转出Ⅱ．紧缩性货币政策
Ⅲ．羊群效应的存在Ⅳ．投资者自信程度的增加

A.Ⅱ．Ⅳ
B.Ⅰ．Ⅱ
C.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
D.Ⅲ．Ⅳ
答案：D
解析：
金融泡沫是指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。其产生的根源是过度的投资引起资产价格的过度膨胀，导致经济的虚假繁荣。金融市场泡沫主要具有乐观的预期、大量盲从投资者的涌入、庞氏骗局和股票齐涨四大特征。
现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（ ）。
Ⅰ.收益稳定
Ⅱ.风险较小
Ⅲ.流动性弱
Ⅳ.安全性较高

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
答案：B
解析：
现金类证券产品即货币理财产品，其基本特征为：①收益稳定②安全性较高③风险较小
当股票市场处于牛市时（ ）。

A.应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。
B.应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。
C.应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。
D.应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。
答案：A
解析：
（1）牛市时，应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。（2）熊市时，应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

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