2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2020-03-23)

发布时间：2020-03-23

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、

人身保险新型产品包括（）。

Ⅰ.意外伤害保险

Ⅱ.分红保险

Ⅲ.定期寿险

Ⅳ.万能寿险

Ⅴ.投资连结型寿险

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:

人身保险新型产品是相对于普通型人身保险产品而言的，包括分红型、万能型、投资连结型等。
（1）分红型保险是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险。
（2）万能型保险是指包含保险保障功能并设立有保底收益投资账户的人寿保险。

（3）投资连结型寿险是指一份保单在提供人寿保险时，在任何时刻的价值是根据其投资基金在当时的投资表现来决定的。投资连结保险是一种融保险与投资功能于一身的新险种。

2、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。
Ⅰ. 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施
Ⅱ. 证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认
Ⅲ. 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项
Ⅳ. 证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施；（Ⅰ项正确）

证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认；（Ⅱ项正确）

证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项；（Ⅲ项正确）

根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。（Ⅳ项错误）

3、

消极的股票风格管理的特点有（）。

I.投资风格不随市场发生任何变化

II.节省交易成本

III.节省研究成本

IV.避免了不同风格股票收益之间相互抵消的问题

【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.II、III

D.I、II

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股票风格管理类型包括积极的股票风格管理和消极的股票风格管理，其各自的特点如下：

4、

下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。

Ⅰ. 接受他人委托从事证券投资

Ⅱ. 与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失

Ⅲ. 向委托人承诺证券投资收益

Ⅳ. 中国证监会禁止的其他行为

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁止行为包括：

（1）接受他人委托从事证券投资；（Ⅰ项正确）

（2）与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益；（Ⅱ项、Ⅲ项正确）

（3）依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告；

（4）中国证监会、协会禁止的其他行为。（Ⅳ项正确）

5、投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多元化管理， 以实现（）的投资目的。【选择题】

A.利润最大化

B.分散风险、提高效率

C.财富最大化

D.无风险

正确答案:B

答案解析:选项B正确：投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多元化管理，以实现分散风险、提高效率的投资目的。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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