案件防控知识竞赛

问题判断题银行承兑汇票保证金比例高低要根据企业的资信能力及担保情况确定。对提供全额存单、国债、银行承兑汇票质押等低风险承兑业务，可根据变现能力降低或免收保证金。（）A 对B 错

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问题单选题中小金融机构案件防控治理长效机制，是以现代商业银行（）为标杆。A 经营目标B 内控目标C 安全目标D 效益目标

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问题多选题银行承兑汇票签发的主要对象要符合哪些条件？（）A在机构开立了结算账户B在工商行政管理机关有效登记C正常经营D法人、其他经济组织E法人、其他经济组织和个体工商户

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问题问答题《上海中资银行业金融机构案件防控工作考评办法（试行）》要求的“四项制度”具体指什么？

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问题多选题银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止（）A银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来B银行员工为亲属和朋友代开账户C银行员工为客户垫款、提取现金、购汇D在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等

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问题判断题合规管理部门协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。A 对B 错

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问题判断题以出让方式取得的国有土地使用权抵押的，应当将抵押时该国有土地上的房屋同时抵押。A 对B 错

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问题多选题银行承兑汇票客户申请环节的风险表现为（）A不法人员冒充企业人员骗取银行承兑B不法人员单独或与银行（信用社）工作人员勾结，不提供或以伪造的客户资料和证明交易材料，骗取银行承兑C申请承兑的交易背景超过申请企业营业执照的经营范围或跨区域D虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景E申请额度超过客户授信额度

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问题单选题信用社工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是（）A 可以为其提供资金账户B 可以为其将财产转换为金融票据C 可以为其将资金汇往境外D 以上三种做法都不合法

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问题问答题借款人有哪些情形的，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款？

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问题多选题代收代付业务主要分为六个操作环节：（）、（）、（）、数据录人及账务处理、资金对账，手续费结算。A业务准人B代收代付协议审签C业务受理审核D办理业务

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问题多选题下列不能办理贴现的商业汇票有（）。A未按规定记载必须记载事项的商业汇票B已背书转让的商业汇票C超过提示付款期的商业汇票D注明“不得转让”的商业汇票

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问题单选题《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律（）。A 解除劳动合同B 撤职C 给予纪律处分D 开除

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问题多选题现阶段中小金融机构案件风险状况有哪些（）A案件防控工作形势依然严峻B防控案件风险难度加大C内部控制基础薄弱和制度执行力仍然不足D案件治理长效机制扎实起步

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问题单选题下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一（）A 空白凭证B 查询对账C 授权卡D 枪支弹药

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