2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2021-10-15)

发布时间：2021-10-15

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、商业银行应当制定并落实____和____措施，合规、有序的开展个人理财业务，保护客户合法权益。（ ）【单选题】

A.内部监督；独立审核

B.内部监督；外部审核

C.财务监督；独立审核

D.财务监督；外部审核

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第六条的规定，商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益。

2、理财师在工作中涉及的法律包括（ ）。【多选题】

A.《中华人民共和国合同法》

B.《中华人民共和国商业银行法》

C.《商业银行理财销售管理办法》

D.《中华人民共和国民法总则》

E.《保险兼业代理管理暂行办法》

正确答案:A、B、D

答案解析:在理财师的实际工作中主要涉及法律包括《中华人民共和国民法总则》（选项D正确）、《中华人民共和国合同法》（选项A正确）、《中华人民共和国商业银行法》（选项B正确）、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国信托法》等。选项CE属于理财师在实际工作中涉及的行政法规。

3、在财富保障与规划中涉及的风险有（）。【多选题】

A.投资风险

B.信用风险

C.责任风险

D.意外财产风险

E.政治风险

正确答案:A、B、C、D

答案解析:风险管理规划所涉及的风险有投资风险、信用风险、责任风险、意外财产风险和因人身风险而引发的家庭财务危机。选项E：政治风险属于国别风险，指债务人因所在国家发生政治冲突、政权更替、战争等情形，或者债务人资产被国有化或征用等情形而承受的风险。

4、下列不属于金融市场客体的是( )。【单选题】

A.股票价格指数

B.中央银行票据

C.债券

D.期货

正确答案:A

答案解析:金融市场客体，即金融工具；包括同业拆借、票据、债券、股票、外汇和金融衍生品等。选项A：股票价格指数简称股价指数，是用来衡量计算期一组股票价格相对于基期一组股票价格的变动状况的指标，是股票市场总体或局部动态的综合反映。

5、在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循相应原则，主要包括（       ）。【多选题】

A.及时原则

B.了解原则

C.诚信原则

D.公平原则

E.连续性原则

正确答案:B、C、E

答案解析:在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循相应原则只有包括：选项B：了解原则：应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务；选项C：诚信原则：理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择和确定相应的金融产品和服务；选项E：连续性原则：由于理财规划方案实施时间跨度可能较长，理财师一方面应向客户提供持续的信息反馈、建议和专业指导意见，另一方面要为客户建立完整的客户档案，即使在本人因为工作调动等原因不能再服务客户时，不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务。

6、理财师主动约见客户，应当事先沟通好，尽量提前5分钟赴约。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:理财师主动约见客户，应当事先沟通好，尽量提前几分钟或者准时赴约。如果提前或晚到时间较多（如十分钟以上），应当通知客户。

7、下列关于代理的说法，错误的是（ ）。【单选题】

A.代理人实施民事法律行为是以被代理人的名义进行的

B.法人也可以作为被代理人，通过代理人实施民事法律行为

C.代理人在代理活动中不具有独立的法律地位

D.双方当事人约定应当由本人实施的民事法律行为，不得代理

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：代理的特征包括代理人在代理活动中具有独立的法律地位；根据《民法典》规定，公民、法人可以通过代理人实施民事法律行为。代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为。被代理人对代理人的代理行为，承担民事责任。依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理；选项ABD说法正确。

8、理财师了解客户的方法包括（）。【多选题】

A.数据挖掘

B.电话沟通

C.面谈沟通

D.开户资料

E.调查问卷

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确：理财师了解客户的方法有：（1）开户资料；（2）调查问卷；（3）面谈沟通；（4）电话沟通；（5）数据挖掘。

9、下列遗嘱中，需要两个以上见证人的是（）。【多选题】

A.代书遗嘱

B.自书遗嘱

C.录音遗嘱

D.口头遗嘱

E.公证遗嘱

正确答案:A、C、D

答案解析:【自书遗嘱】自书遗嘱由遗嘱人亲笔书写,签名,注明年、月、日。【代书遗嘱】代书遗嘱应当有两个以上见证人在场见证,由其中一人代书,并由遗嘱人、代书人和其他见证人签名,注明年、月、日。【打印遗嘱】打印遗嘱应当有两个以上见证人在场见证。遗嘱人和见证人应当在遗嘱每一页签名,注明年、月、日。【录音录像遗嘱】以录音录像形式立的遗嘱,应当有两个以上见证人在场见证。遗嘱人和见证人应当在录音录像中记录其姓名或者肖像,以及年、月、日。【口头遗嘱】遗嘱人在危急情况下,可以立口头遗嘱。口头遗嘱应当有两个以上见证人在场见证。危急情况消除后,遗嘱人能够以书面或者录音录像形式立遗嘱的,所立的口头遗嘱无效。【公证遗嘱】公证遗嘱由遗嘱人经公证机构办理。

10、股权投资业务总体分为名股实债类产品及真股类产品两大类。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:股权投资业务总体分为名股实债类产品及真股类产品两大类。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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