2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-12-16)

发布时间：2020-12-16

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、无风险资产与市场组合的连线，形成了新的有效前沿，被称为（）。【选择题】

A.无差异曲线

B.证券市场线

C.资本市场线

D.资产配罝线

正确答案:C

答案解析:选项C正确：若不考虑无风险借贷，由风险资产构成的有效前沿在标准差一预期收益率平面中的形状为双曲线上半支。当引入无风险资产后，有效前沿变成了射线。这条射线从纵轴上无风险利率点rf处向上延伸，与原有效前沿曲线相切于点M ,它包含了所有风险资产投资组合M与无风险借贷的组合，这条射线即是资本市场线。

2、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。Ⅰ.应当具有证券投资咨询执业资格Ⅱ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师Ⅲ.须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问Ⅳ.证券投资顾问不能同时注册为证券分析师【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格（Ⅰ项正确），并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，不得同时注册为证券分析师（Ⅲ项、Ⅳ项正确）。

3、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。【选择题】

A.合规

B.自律

C.法制

D.监督

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

4、下列不属于中国的社会保险产品的是（）。【选择题】

A.养老社会保险

B.医疗社会保险

C.失业保险

D.意外伤害保险

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：社会保险是指国家为了预防和分担年老、失业、疾病以及死亡等社会风险，实现社会安全，而强制社会多数成员参加的，具有所得重分配功能的非营利性的社会安全制度。社会保险的主要项目包括养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险、生育保险。

5、消极的债券组合管理策略不包括（）。Ⅰ. 指数策略Ⅱ. 债券互换Ⅲ. 满足单一负债要求的投资组合免疫策略Ⅳ. 应急免疫【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：在债券投资组合管理过程中， 通常使用两种消极管理策略：（1）指数策略， 目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现；（Ⅰ项属于）（2）免疫策略， 包括满足单一负债要求的投资组合免疫策略、多重负债下的组合免疫策略和多重负债下的现金流匹配策略。（Ⅲ项属于）积极债券组合管理策略包括： 水平分析、债券互换、应急免疫、骑乘收益率曲线。

6、以下关于久期的论述，正确的是（）。【选择题】

A.久期缺口的绝对值越大，利率风险越高

B.久期缺口的绝对值越小，利率风险越高

C.久期缺口的绝对值大小与利率风险没有明确联系

D.久期缺口大小与利率风险大小的影响不确定，需要做具体分析

正确答案:A

答案解析:选项A正确：久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。久期缺口的绝对值越大，金融机构对利率的变化就越敏感，金融机构的利率风险暴露量也就越大，因而，金融机构最终面临的利率风险越高。

7、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。【选择题】

A.系统风险

B.非系统风险

C.信用风险

D.市场风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确：信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险；选项A不符合题意：系统风险是影响所有资产的、不能通过资产组合而消除的风险；选项B不符合题意：非系统风险又称非市场风险或可分散风险。是指某些因素的变化造成单个股票价格或者单个期货、外汇品种以及其他金融衍生品种下跌，从而给有价证券持有人带来损失的可能性；选项D不符合题意：市场风险指在证券市场中因股市价格、利率、汇率等的变动而导致价值未预料到的潜在损失的风险。

8、客户风险特征的内容包括了（）方面。I. 风险偏好II. 风险厌恶III. 风险认知度IV. 实际风险承受能力【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户风险特征由风险偏好（I项正确）、风险认知度（III项正确）和实际风险承受能力（IV项正确）三个方面构成。

9、证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。Ⅰ.广播Ⅱ.电视Ⅲ.网络Ⅳ.报刊【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司、证券投资咨询机构通过广播（Ⅰ项正确）、电视（Ⅱ项正确）、网络（Ⅲ项正确）、报刊（Ⅳ项正确）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。

10、公司分红派息一般程序是（）。Ⅰ.董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关审议Ⅱ.证券交易所根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定股权登记日Ⅲ.发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息Ⅳ.董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定股权登记日【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：公司分红派息的程序：（1）董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关审议；（Ⅰ项正确）（2）董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定股权登记日；（Ⅳ项正确、Ⅱ项错误）（3）发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息。（Ⅲ项正确）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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