2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-03-05)

发布时间：2021-03-05

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、指数化的方法不包括（）。【选择题】

A.分层抽样法

B.样本法

C.优化法

D.方差最小化法

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：指数化的方法可分为分层抽样法（选项A包括）、优化法（选项C包括）、方差最小化法（选项D包括）。

2、消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭状况、实际需要等因素相关，在消费管理中要注意的有（）。Ⅰ.即期消费和远期消费Ⅱ.消费支出的预期Ⅲ.孩子的消费Ⅳ.住房汽车等大额消费Ⅴ.保险消费【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭状况、实际需要等因素相关，在消费管理中要注意的有即期消费和远期消费，消费支出的预期，孩子的消费，住房汽车等大额消费，保险消费等。

3、下列关于市场组合的说法中，正确的是（）。【选择题】

A.由证券市场上所有流通与非流通证券构成

B.只有在与无风险资产组合后才会变成有效组合

C.与无风险资产的组合构成资本市场线

D.包含无风险证券

正确答案:C

答案解析:选项C正确：由无风险证券F出发并与原有风险证券组合可行域的上下边界相切的两条射线所夹角形成的无限区域便是市场组合的可行域。由无风险证券F出发并与原有风险证券组合可行域的有效边界相切的射线，便是在现有条件下所有证券组合形成的可行域的有效边界，即市场组合与无风险资产的组合构成资本市场线。

4、通货膨胀对证券市场的影响应具体问题具体分析，如（）。Ⅰ.只要有通货膨账，证券市场价格都会下降Ⅱ .温和的、稳定的通货膨胀对股价的影响较小Ⅲ.若通货膨胀在一定的可容忍范围内持续，有利于股价上升Ⅳ.严重的通货膨胀会引起股价和债券价格下跌【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：温和的、稳定的通货膨胀对股价的影响较小（Ⅱ项正确）；如果通货膨账在一定的可容忍范围内持续，而经济处于景气（扩张）阶段，产量和就业都持续增长，那么股价也将持续上升（Ⅰ项错误、Ⅲ项正确）；严重的通货膨胀是很危险的，资金流出证券市场，引起股价和债券价格下跌（Ⅳ项正确）。

5、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。【选择题】

A.本人教育规划

B.近期教育规划

C.长远教育规划

D.子女教育规划

正确答案:D

答案解析:选项D正确：教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。其中，子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析，通过储蓄和投资积累教育专项资金，金融产品的选择和资产配置等内容。 

6、以下不属于证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务应当告知客户的基本信息的是（）。【选择题】

A.投资决策由客户作出，投资风险由客户承担

B.证券投资顾问服务的内容和方式

C.证券投资顾问的姓名

D.与投资人约定分享投资收益

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十二条：证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息：（1）公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；（2）证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码；（选项C应当告知）（3）证券投资顾问服务的内容和方式；（选项B应当告知）（4）投资决策由客户作出，投资风险由客户承担；（选项A应当告知）（5）证券投资顾问不得代客户作出投资决策。

7、若年利率均为10%，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。Ⅰ.张某于2006年年初在银行存入50000元，单利计息，则2009年年初的终值为65 000元Ⅱ.王某从2006年起连续三年每年年末在银行存入10000元，单利计息，那么在2006年年初，三年存款的现值之和为25117元Ⅲ.张某2006年年初在银行存入50000元，复利计息，2009年年初的终值为66550Ⅳ.李某2008年年末在银行存入30000元，复利计息，在2006年年初的现值为22539元【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：2009年初终值=50000×（1+10%×3）=65000（元）；（Ⅰ项正确）由于要求使用单利计息，计算如下：2006年年初的现值=10000/（1+10%）+10000/（1+10%×2）+10000/（1+10%×3）=25117（元）；（Ⅱ项正确）2009年初的终值==66550（元）；（Ⅲ项正确）2006年初的现值=（Ⅳ项正确）

8、下列关于风险识别的说法中，正确的有（）。Ⅰ.风险识别就是发现风险和控制风险Ⅱ.风险识别包括感知风险和分析风险两个环节Ⅲ.通过系统化的方法发现证券投资业务所面临的风险种类和性质Ⅳ.分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险识别包括感知风险和分析风险两个环节（Ⅱ项正确），其中，感知风险是通过系统化的方法发现证券投资业务所面临的风险种类和性质（Ⅲ项正确）；分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律（Ⅳ项正确）。

9、保险人对风险的选择表现在（）。Ⅰ.尽量选择同质风险的标的承保Ⅱ.尽量选择异质风险的标的承保Ⅲ.淘汰那些超出可保风险条件或范围的保险标的Ⅳ.淘汰那些低于可保风险条件或范围的保险标的【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：保险人对风险的选择表现在两个方面：（1）尽量选择同质风险的标的承保；（Ⅰ项正确）（2）淘汰那些超出可保风险条件或范围的保险标的。（Ⅲ项正确）

10、下列属于道氏理论局限性的有（）。Ⅰ.只能侧重于长期的分析而不能作出短期分析Ⅱ.发出的信号具有滞后性Ⅲ.过于强调股价平均数Ⅳ.两种指数的波动不可能完全同步【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：道氏理论的局限性：（1）道氏理论只能侧重于长期的分析而不能作出短期分析，更不能指明最佳的买卖时机，即使是长期趋势；（Ⅰ项正确）（2）道氏理论发出的信号具有滞后性，即使是对长期趋势的预测，道氏理论也无法预先精确地指明证券价格变动的高峰和低估；（Ⅱ项正确）（3）道氏理论过于强调股价平均数，但并非所有股票都和平均数同涨同跌；（Ⅲ项正确）（4）两种指数的波动不可能完全同步，在大多数情况下即使他们能够相互确认从而对趋势加以肯定，在它们之间也会存在一定的时间间隔。（Ⅳ项正确）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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