2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-11-11)

发布时间：2021-11-11

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、按照风险发生的形式，可以将信用风险分为（）。Ⅰ.结算后风险  Ⅱ.系统性风险Ⅲ.结算前风险      Ⅳ.结算风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按照风险发生的形式，可以将信用风险分为结算前风险和结算风险（Ⅲ项、Ⅳ项正确）：结算前风险是交易对手在合约规定的结算日之前违约带来的风险；结算风险作为一种特殊的信用风险，是指交易双方在结算过程中一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。

2、在MA的应用中，证券市场中经常描述的“黄金交叉”是指（）。【选择题】

A.现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

B.现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

C.现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向上突破长期MA

D.现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

正确答案:A

答案解析:选项A正确：当现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA时，为买进信号，此种交叉称为“黄金交叉”。

3、通常说美国人喜欢冒险，中国人追求平安是福。这反映了两国客户的风险特征是（）。【选择题】

A.风险分布

B.风险认知度

C.风险偏好

D.风险承受力

正确答案:C

答案解析:选项C正确：不同的行为者对风险的态度是存在差异的，一部分人可能喜欢大得大失的刺激，另一部分人则可能更愿意“求稳”。根据投资者对风险的偏好将其分为风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型，风险偏好反映的是客户主观上对风险的态度，与其所处的文化氛围、成长环境等有很深的联系。

4、下列关于证券投资宏观经济分析中总量分析法和结构分析法的说法，不正确的是（）。【选择题】

A.总量分析和结构分析是相互联系的

B.总量分析方法需要结构分析来深化和补充

C.总量分析侧重于总量指标速度的考查，侧重分析经济运行的静态过程

D.通常将总量分析方法与结构分析方法结合起来使用

正确答案:C

答案解析:选项C说法不正确：总量分析侧重于总量指标速度的考查，侧重分析经济运行的动态过程；选项A说法正确：总量分析和结构分析是相互联系的；选项B说法正确：结构分析侧重于对一定时期经济整体中组成部分相互关系的研究，侧重分析经济现象的相对静止状态。总量分析方法重要，但它需要结构分析来深化和补充，而结构分析要服从于总量分析指标；选项D说法正确：通常将总量分析方法与结构分析方法结合起来使用。

5、市场风险管理的主要目的是（）。【选择题】

A.确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内

B.消除风险

C.转移风险

D.提高收益率

正确答案:A

答案解析:选项A正确：市场风险管理的主要目的是确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内，使所承担的市场风险水平与其风险管理能力和资本实力相匹配。

6、根据《证券业从业人员资格管理办法》规定，从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后（）日内向中国证券业协会报告。【选择题】

A.3

B.5

C.10

D.30

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《证券业从业人员资格管理办法》第十六条规定:从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后10日内向协会报告。

7、制定保险规划的首要任务是（）。【选择题】

A.确定保险标的

B.选定保险产品

C.确定保险金额

D.明确保险期限

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：制定保险规划的首要任务，就是确定保险标的。

8、按照生命周期理论，下列说法中，错误的有（）。Ⅰ. 家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险Ⅱ. 家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定Ⅲ. 家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险Ⅳ. 家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低【组合型选择题】

A. Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：家庭成长期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险；（Ⅰ项错误）家庭成长期储蓄特征是收入增加而支出稳定；（Ⅱ项错误）家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险；（Ⅲ项正确）家庭成熟期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低 。（Ⅳ项错误）

9、金融期货是指交易双方在集中的交易场所通过（）的方式进行的标准化金融期货合约的交易。 【选择题】

A.公开竞价

B.买方向卖方支付一定费用

C.集合竞价

D.协商价格

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易。

10、考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。【选择题】

A.基本信息

B.财务状况

C.经营状况

D.非财务因素

正确答案:D

答案解析:选项D正确：考察和分析企业的非财务因素，主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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