2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-10-07)

发布时间：2021-10-07

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券组合管理基本步骤包括（）。Ⅰ.确定证券投资政策Ⅱ.进行证券投资分析Ⅲ.构建证券投资组合Ⅳ.投资组合的修正【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券组合管理通常包括以下几个基本步骤：（1）确定证券投资政策；（Ⅰ项正确）（2）进行证券投资分析；（Ⅱ项正确）（3）构建证券投资组合；（Ⅲ项正确）（4）投资组合的修正；（Ⅳ项正确）（5）投资组合业绩评估。

2、下列关于证券市场线经济意义的说法中，正确的有（）。Ⅰ.包括无风险利率部分Ⅱ.包括风险溢价部分Ⅲ.无风险利率是由时间创造的，是对放弃即期消费的补偿Ⅳ.风险溢价部分与承担的风险的大小成正比【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券市场线公式对任意证券或组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述。任意证券或组合的期望收益率由两部分构成：（1） 一部分是无风险利率，它是由时间创造的，是对放弃即期消费的补偿（Ⅰ项、Ⅲ项正确）；（2）另一部分则是 ，是对承担风险的补偿，通常称为 “风险溢价”。它与承担的风险的大小成正比（Ⅱ项、Ⅳ项正确）。

3、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。Ⅰ.应当具有证券投资咨询执业资格Ⅱ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师Ⅲ.须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问Ⅳ.证券投资顾问不能同时注册为证券分析师【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格（Ⅰ项正确），并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，不得同时注册为证券分析师（Ⅲ项、Ⅳ项正确）。

4、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（）。Ⅰ.左边界呈线性Ⅱ.左边界向外凸Ⅲ.左边界向内凹Ⅳ.左边界没有规律【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域，可行域满足一个共同的特点：左边界必然是向外凸或呈线性（Ⅰ项、Ⅱ项正确），也就是说不会出现凹陷（Ⅲ项错误）。

5、我国税收的划分依据有（ ）。Ⅰ.计税依据Ⅱ.税收负担能否转嫁Ⅲ.税收管理权限Ⅳ.税收收益权限【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：我国税收的划分依据有计税依据（Ⅰ项正确）、税收负担能否转嫁（Ⅱ项正确）、税收管理和收益权限（Ⅲ项、Ⅳ项正确）。

6、下列关于货币时间价值的说法正确的是（  ）。I.货币的时间价值是指货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资而发生的增值II.货币时间价值的影响因素之一是时间III.货币时间价值的影响因素之一是收益率IV.单利与复利是货币时间价值的影响因素之一【组合型选择题】

A.I、II

B.II、III

C.I 、II、III

D.I、II、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：货币的时间价值是指货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资而发生的增值，也被称为资金时间价值（I项正确）。其影响因素包括：（1）时间。时间越长，货币时间价值越大。（II项正确）（2）收益率或通货膨胀率。收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素。（III项正确）（3）单利与复利。复利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。（IV项正确）

7、（）是在公理化假设的基础上，运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架。【选择题】

A.预期效用理论

B.情景分析理论

C.概率理论

D.前景理论

正确答案:A

答案解析:选项A正确：预期效用理论又称期望效用函数理论，是在公理化假设的基础上，运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架。

8、王女士有资金20万元，现阶段的通货膨胀率为8%，那么预计（）年之后这笔资金将会缩减到10万元的购买力。【选择题】

A.7

B.8

C.9

D.10

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据“72法则”，在现阶段的通货膨胀率为8%时，经计算，预计资金缩减为一半的时间为72/8=9（年）。

9、下列关于投资组合X、Y 的相关系数的说法中，正确的是（）。【选择题】

A.一个只有两种资产的投资组合，当=1时两种资产属于完全正相关

B.一个只有两种资产的投资组合，当＝ -1时两种资产属于正相关

C.一个只有两种资产的投资组合，当＝ -1时两种资产属于不相关

D.一个只有两种资产的投资组合，当＝ -１时两种资产属于完全正相关

正确答案:A

答案解析:选项A正确：当＝１时，投资组合Ｘ和Ｙ完全正相关（选项D错误）；选项BC错误：＝－１时，投资组合X和Y完全负相关；当＝0时，投资组合X和Ｙ不相关。

10、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（ ）。Ⅰ.资产负债率＝总负债/总资产Ⅱ.自用性负债比率=自用性负债/总负债Ⅲ.投资性负债比率=投资性负债/总负债Ⅳ.消费负债比率=消费性负债/总负债V.融资比率＝投资性资产/总负债【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

正确答案:A

答案解析:选项A正确：V项，融资比率＝投资性负债／投资性资产。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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