2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-11-25)

发布时间：2021-11-25

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、常见的市场异常策略包括（）。Ⅰ.小公司效应Ⅱ.低市盈率效应Ⅲ.日历效应Ⅳ.遵循公司内部人交易【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：常见的市场异常策略包括小公司效应（Ⅰ项正确）、低市盈率效应（Ⅱ项正确）、被忽略的公司效应以及其他的日历效应（Ⅲ项正确）、遵循公司内部人交易等策略（Ⅳ项正确）。

2、下列关于客户信息收集的说法，不正确的是（）。【选择题】

A.数据调查表可以采用从业人员提问，客户回答，然后由从业人员填写的方式来进行

B.在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析

C.宏观经济信息不能获得

D.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

正确答案:C

答案解析:选项C说法不正确：宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得。

3、前景理论从心理行为学出发，将人的决策过程分解为两个阶段，分别是（）。Ⅰ. 编辑阶段Ⅱ. 调查阶段Ⅲ. 评价阶段Ⅳ. 决策阶段【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：前景理论从心理行为学出发，将人的决策过程分解为两个阶段，即编辑阶段和评价阶段（Ⅰ项、Ⅲ项正确）。

4、下列关于证券市场线与资本市场线的叙述，错误的是（）。【选择题】

A.资本市场线给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系

B.资本市场线是以证券市场线为基础发展起来的

C.证券市场线给出每一个风险资产风险与预期收益率之间的关系

D.资本市场线没有指出每一个风险资产的风险与收益之间的关系

正确答案:B

答案解析:选项B叙述错误：证券市场线是以资本市场线为基础发展起来的；选项ACD叙述正确：资本市场线给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系，但没有指出每一个风险资产的风险与收益之间的关系，而证券市场线则给出每一个风险资产风险与预期收益率之间的关系。

5、市场风险量化分析要结合使用VaR计量和（）。【选择题】

A.久期分析

B.风险价值

C.压力测试

D.情景分析

正确答案:C

答案解析:选项C正确：压力测试是弥补VaR值计量方法无法反映置信水平之外的极端损失的有效补充手段，市场风险量化分析要结合使用VaR计量和压力测试分析。

6、下列各项中，正确的是（）。【选择题】

A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出

B.意外或灾害承受能力=（可变现资产+保险理赔金+现有负债）/基本费用

C.意外或灾害承受能力=（可变现资产+现有负债）/基本费用

D.失业保障月数=不可变现资产/月固定支出

正确答案:A

答案解析:选项A正确：失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出；意外或灾害承受能力=（可变现资产+保险理赔金-现有负债）/基本费用。

7、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。I.短期II.中期III.中长期IV.长期【组合型选择题】

A.I、IV

B.II、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；（I项正确）（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；（II项正确）（3）长期目标，如退休、遗产等。（IV项正确）

8、以下关于其他消费说法有误的是（ ）。【选择题】

A.其他消费一般包括孩子的消费、住房、汽车等大额消费和保险消费

B.孩子消费问题是国内外不合理消费最多的地方

C.住房和汽车消费容易出现超出消费能力的提前消费或过度追求高消费，由此带来财务上的危害

D.保障的支出水平应当和自身的收入水平相适应

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：其他消费包括：（1）孩子的消费。孩子消费问题是国内不合理消费最多的地方；（2）住房、汽车等大额消费。这两项消费容易出现超出消费能力的提前消费或过度追求高消费，由此带来财务上的危害；（3）保险消费。保障的支出水平应当和自身的收入水平相适应。

9、关于套利定价理论（APT）和资本资产定价模型（CAPM )的比较，下列说法正确的是（）。Ⅰ.套利定价理论增大了结论的实用性Ⅱ.在套利定价理论中，证券的风险由多个因素共同来解释Ⅲ .套利定价理论和资本资产定价模型都是要解决期望收益与风险之间的关系，使期望收益与风险相匹配Ⅳ . β系数只能解释风险的大小，并不能解释风险的来源【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：β系数表示了收益率对系统性风险敏感度，并不能解释风险的来源（Ⅳ项说法正确）。

10、在市场风险的分析中，久期也称为（）。【选择题】

A.持续期

B.缺口期

C.风险控制期

D.检验期

正确答案:A

答案解析:选项A正确：久期也称持续期，是指以未来时间发生的现金流，按照目前的收益率折现成现值，再用每笔现值乘以现在距离该笔现金流发生时间点的时间年限，然后进行求和，以这个总和除以债券目前的价格得到的数值。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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