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单选题
以下哪项不是贷前尽职调查实地调查的方式()。
A

实地走访

B

第三方机构获取信息

C

账务核实

D

面谈


参考答案

参考解析
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考题 多选题某日,法院经办人员持工作证件及相关划款通知书到银行柜台办理对一企业账户先查询后扣划的业务,要求扣划金额为30万元。银行经办人员按要求审核证件后,先为其进行账户查询,并为其办理的扣划手续,填写特种转账传票后就对企业账户进行扣款并划入法院指定的企业账户。根据上述操作,以下哪些说法是正确的?()A扣划款项划入账户不合规,按要求应划入权利机关的账户,而非权利机关指定的企业账户B法院扣划资格符合规定C此案例中的银行经办人员从开始受理查询申请到最后扣划业务结束,均未做到双人复核,“一手清”将业务办理完毕D实际办理扣划操作不合规,根据相关要求,办理扣划业务时,经办人员所起的特转传票需另外一名柜员复核审核签章后方可进行扣款事宜

考题 单选题2000年2月10日,给甲企业贴现一笔2000年5月10日到期的异地开立的银行承兑汇票20万,贴现率为6.3%。假设该银行承兑汇票到期被对方拒付,而贴现申请人账户仅有10万元,请作出其会计分录。()A 借:222活期存款10万元B 借:130逾期贷款20万元C 借:222活期存款10万元D 借:222活期存款20万元

考题 单选题对于涉及需提交国际、法律、会计等专业部门进行专业审核的授信业务,()应将有关授信资料提交相关专业部门审核,相关专业部门需出具专业审核意见。A 经营部门调查人员B 客户经理C 授信分析人员D 专职审批人

考题 单选题在信贷管理过程中要统筹安排“三项工作”,这“三项工作”不包括()。A 客户评级B 统一授信C 五级分类D 风险预警

考题 多选题理财资金对接项目融资业务的产品类型包括()A信用融资B担保融资C收益权融资D股权融资

考题 多选题中职卡开卡管理实行()原则。A一人一卡B集中申领C本人激活D他人激活

考题 单选题供应链金融核心客户是指()。A 直接与华夏银行发生授信业务关系,且承担最终还款来源或协助华夏银行实现融资归还的客户B 不直接与华夏银行发生授信业务关系,也不承担最终还款来源或协助华夏银行实现融资归还的客户C 不直接与华夏银行发生授信业务关系,但基于供应链合作关系承担最终还款来源或协助华夏银行实现融资归还的客户D 直接与华夏银行发生授信业务关系,但不承担最终还款来源或协助华夏银行实现融资归还的客户

考题 单选题授权人在董事会授权和法定经营范围内对基本授权以外某一特定事项向被授权人所进行的授权指的是()。A 行长授权B 转授权C 特别授权D 一般授权

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考题 单选题工商银行个人商用房贷款的重点宣传内容包括()。A 合理计算借款人还款能力,即所购商用房未来可能产生的租金收入可作为借款人收入来源之一B 扩大商用房贷款支持范围,即商用房贷款可用于购买地市级以上城市或经济百强县的主要商业街区的办公用房(写字楼)C 所购房产房龄可放宽至30年以上,即商用房房龄原则上不超过30年,对于建筑质量、区域位置特别优良的房产,房龄可适当放宽,但需要适当降低贷款成数,贷款期限不得超过商用房剩余的土地使用权年限D 以上选项全对

考题 单选题对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额,如借款人没有逾期未归还的贷款本息,至少划分为()A 关注类B 次级类C 可疑类D 损失类

考题 多选题在信用等级得分计算表中,管理水平包括()等项指标。A质量管理体系B主要管理人员的素质和经验C管理结构的合理性D资产报酬率

考题 单选题总、分行专属客户经理负责具体填写总行级重点客户信息卡,适时进行更新和维护,原则上更新、维护频率不低于()一次。A 15天B 1个月C 2个月D 1季度

考题 判断题贷款资金采用受托支付方式,应约定专门的贷款发放账户和还款准备金账户。()A 对B 错

考题 判断题国内信用证适用于企业之间国内外商品交易的结算。信用证业务必须以真实、合法的商品交易为基础,严禁办理无贸易背景的国内信用证业务。()A 对B 错

考题 单选题以下不属于信贷资产风险分类要坚持的原则的是()。A 真实性原则B 及时性原则C 准确性原则D 审慎性原则

考题 单选题总行公司业务部启动的公司业务营销信息发布渠道的时间是()。A 2009年3季度B 2009年4季度C 2010年1季度D 2010年2季度

考题 单选题客户经理为客户上门办理预留印鉴手续时,必须经()审批,指定两名客户经理共同领取空白印鉴卡、共同送交客户、共同取回,并与会计部门做好交接手续。A 营业主管B 机构负责人C 客户部门负责人D 客户部门分管行领导

考题 单选题在普通支票左上角划两条平行线的支票()A 只能支取现金B 只能转账C 既可以支取现金,也可以用于转账D 远期支付(10天以后)

考题 单选题客户办理“银税通”业务时,银行柜员需在()中维护客户签约信息。A 综合业务系统B 工商入资系统C 代理地税业务系统D 国库信息处理系统

考题 单选题受益人未在国内信用证有效期内提交单据的,开证行应在信用证逾有效期()个月后注销该信用证。A 1B 2C 3D 4

考题 单选题目前AUD/USD报价为0.7406/09。兑换5,000,000美元你将支付()。A AUD3,704,500B AUD6,748,549C AUD3,703,000D AUD6,751,283

考题 判断题办理客户预留印鉴上门服务时,客户预留印鉴后应将印鉴卡封包,并在骑缝处加盖预留印鉴后交由两名客户经理送回会计柜台。()A 对B 错

考题 单选题申请办理“新三板股权质押融资”业务的申请人除具备兴业银行授信准入条件外,还必须满足:申请人近两年连续盈利,上一年的年度净利润不低于()万元,净资产不低于()万元。A 300;1500B 500;1000C 300;1000D 300;500

考题 单选题营运资金的影响因素()。A 现金、存货B 现金、应收账款、应付账款C 现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款D 现金、存货、应收账款、应付账款、预收预付账款

考题 单选题柜员办理汇划业务成功后,如发现错误,可以采取()方式更正A 当日使用0088交易冲正B 次日使用0488交易冲正C 联系收款客户进行退款D 联系收款银行冻结收款客户资金

考题 单选题客户通过手机银行(WAP)自助添加的注册账户,()。A 只有查询权限,没有转账支付权限B 没有查询权限,也没有转账支付权限C 有查询权限,也有转账支付权限D 没有查询权限,但有转账支付权限

考题 判断题建设银行现金管理统一收费标准。A 对B 错