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判断题
实施POS拨入号码绑定，是应对当前不法分子利用POS机实施伪卡盗刷、移机套现等欺诈风险的重要手段。
A
对
B
错
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解析：
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考题
案例：基本案情：犯罪嫌疑人徐某等人利用虚假的公司通过非法中介申办出虚假的营业执照、税务登记许可证等公司资料，再利用租借的门面为公司办公地点，用所获公司资料在相关银行申办POS机。之后，通过互联网寻找可以解码的犯罪嫌疑人，帮助把需在B市经营的POS机电话号码“解码”，然后销往外地。犯罪嫌疑人赖某、庞某从徐某处获得已“解码”的POS机后，通过互联网或其他方式找寻买家，其中，赖某以低买高卖的方式倒卖POS机获利。犯罪嫌疑人陈某、王某、周某等人通过购买或者租赁方式获得异地POS机后，主要从事无真实商品交易的信用卡套现，为掩人耳目，或放在小店里经营，或在住宅中套现，或打广告租门面专门从事套现业务。
作案手段：
（1）准备虚假资料。犯罪嫌疑人使用虚假身份信息租赁房屋，在工商部门注册多家空壳公司，骗领营业执照、办理税务登记证、组织机构代码证、银行开立公司对公账户，为到银行申请办理POS机准备相关资料。
（2）骗取POS机具。犯罪嫌疑人利用部分银行风险管理不到位、相互间信息不对称的漏洞，同时在多家银行申请办理POS机，并对银行相关人员施以小恩小惠，顺利拿到POS机及网银U盾。
（3）专业解码销售。犯罪嫌疑人通过网络、QQ群联系到专门的POS机“解码”人员，对POS机进行“解码”，然后在网上发布销售POS机信息，高价将POS机销售出去，非法牟取暴利。
（4）测录制作伪卡。犯罪嫌疑人利用“测录器”盗取信用卡持有人信息，然后制作“伪卡”，利用购买的POS机疯狂刷卡，利用网银转账的便利条件，及时将涉案赃款转到事先准备好的银行卡上。
（5）虚拟隐蔽网络。犯罪分子利用虚假的身份证、电话卡进行联系，所留资料都是以虚拟的身份通过互联网进行，即使是多人共同实施的犯罪，相互之间也互不认识，给此类案件的侦查取证带来了难度。
损失及影响：
（1）危害金融市场秩序与安全。大量信用卡内的信贷资金通过POS机等套现渠道，违规进入股票期货、房地产等高风险投机市场，客观上增加了市场游资，刺激了市场投机行为，容易形成股市和房市泡沫，抑制了国家对金融市场和经济秩序宏观调控的有效性，而且套现行为易被不法分子利用、从事“洗钱”等犯罪活动，埋下危机隐患。
（2）对于发卡银行：一是信用卡套现行为将使发卡银行损失一定取现手续费和利息。二是使得本应在银行信用卡账户内部循环的信贷资金，变成了游离于银行监管之外的流动资金，难以进行有效鉴别与跟踪。三是套现倍数效应惊人。不少持卡人手中持有多张信用卡，循环套现风险最终将转移到银行身上，发卡银行的经营风险将大大增加。
（3）对于收单机构来说，信用卡套现可能导致其面临庞大的退单风险和巨额亏损。
（4）对于持卡人来说，信用卡套现不仅可能导致持卡人资金遭受损失，也可能导致其个人征信产生不良记录。
请分析上述案件发生原因并提出控制措施。
考题
关于POS拨入号码绑定说法错误的是（）。A、POS拨入号码绑定主要是通过对POS的拨入号码进行绑定，监控POS的使用地点B、POS拨入号码绑定可以控制商户只能通过预先设定的拨入号码或号码集接入我行系统C、商户POS的拨入号码与绑定号码不一致时，系统会进行报警提示，但不阻断商户交易D、对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查
考题
多选题以下关于POS拨入号码绑定说法正确的有（）。APOS拨入号码绑定是指通过对POS的拨入号码进行绑定，监控POS的使用频率BPOS拨入号码绑定可以控制商户只能通过预先设定的号码或号码集接入我行系统C如商户的POS拨入号码与预先绑定的号码不一致，系统可以对该商户的交易进行报警或阻断D对于存在多个拨入号码的大型商户，POS拨入号码绑定功能无法对商户的POS交易进行警告和阻断
考题
单选题下列关于商户移机的有关说法错误的是（）。A
违规移机是指商户未经银行许可，擅自将POS机具从银行登记的原始装机地址转移至另一地址使用B
商户未经银行许可将POS机具从其营业执照注册地址转移至其他实际经营地址的情况不属于移机C
POS拨入号码绑定功能是我行应对当前不法分子利用POS机实施移机套现欺诈风险的重要手段之一D
收单行发现商户违规移机，应及时采取关闭交易、控制商户结算账户等控制措施
考题
单选题网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及 POS机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计，按月报送案件数据。A
第一类案件。B
第二类案件。C
第三类案件。D
以上均不是。
考题
多选题在银行卡受理环节，一些不良特约商户为获取非法利益，利用POS机实施盗刷、套现、受理伪卡、盗录信息等违法活动，具体手段包括有（）A未经持卡人授权，通过增加刷卡金额窃取持卡人资金B未经持卡人授权，通过增加刷卡次数窃取持卡人资金C通过POS机与信用卡持卡人进行虚假交易，以透支方式为持卡人套取现金并收取高额手续费D与不法分子勾结受理伪卡，将损失风险转嫁给银行E在POS机上加装读卡装置，窃取持卡人卡片信息后制作伪卡
考题
单选题关于POS拨入号码绑定说法错误的是（）。A
POS拨入号码绑定主要是通过对POS的拨入号码进行绑定，监控POS的使用地点B
POS拨入号码绑定可以控制商户只能通过预先设定的拨入号码或号码集接入我行系统C
商户POS的拨入号码与绑定号码不一致时，系统会进行报警提示，但不阻断商户交易D
对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查
考题
多选题POS收单风险有哪些？（）A伪卡B套现C欺诈D洗钱E移机F签购单遗失
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