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单选题
（ ）用来判断企业归还短期债务的能力。
A
盈利能力比率
B
流动比率
C
效率比率
D
杠杆比率
参考答案
参考解析
解析：
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考题
多选题保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有（）行为。A隐瞒与保险合同有关的重要情况B以本机构名义进行保险产品宣传C阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务D承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益E利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同
考题
单选题市场风险内部模型法的局限性不包括（ ）。A
不能反映资产组合的构成及其对价格波动的敏感性B
未涵盖价格剧烈波动等可能会对银行造成重大损失的突发性小概率事件C
只能计量交易业务中的市场风险D
可以将不同业务、不同类别的市场风险用一个确切的数值来表示
考题
单选题违反规定保管、使用压数机、会计印章、电子密押器、IC卡、口令、密码或柜面业务各种级别的操作员磁卡、账卡等的，给予有关责任人员经济处罚（）元。A
50B
100C
200D
300
考题
单选题下列叙述有误的一项是（ ）。A
商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率B
商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求C
商业银行应确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到内部审计部门负责人的适当监督，不妨碍银监会的有效监管D
合规管理部门应实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查
考题
单选题存贷款基准利率连续累计上调/下调（）个基点，银行可根据自身业务特色和需要对各类资产、负债，以及表外项目价值造成的影响进行压力测试。A
250.0B
200.0C
100.0D
150.0
考题
单选题王先生从第四年开始每年末存入2,000元，连续存入7年后，于第十年末取出，若利率为10%，则相当于现在存入（ ）元。（取最接近数值）A
21000B
7315C
19000D
4435
考题
单选题董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，负责（ ）声誉风险。A
识别、评估、监测、避免B
识别、避免、监测、控制C
避免、评估、监测、控制D
识别、评估、监测、控制
考题
多选题在声誉风险评估中，通常需要作出预先评估的风险事件包括（ ）。A市场对商业银行的盈利预期B商业银行改革／重组的成本／收益C监管机构责令整改的不利信息／事件D影响客户或公众的政策性变化（例如营业场所、营业时间、服务收费等方面的调整）E市场利率短期内剧烈波动
考题
单选题根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》，信托公司推介信托计划时，可以实施的行为是（ ）。A
承诺信托资金不受损失B
委托非金融机构进行推介C
对公司过去的经营业绩作详细介绍D
向不特定投资人公开营销宣传
考题
多选题我国的反洗钱法律规范主要由一部法律和四部央行的行政规章组成，即（）。A《中华人民共和国反洗钱法》B《金融机构反洗钱规定》C《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》E《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
考题
单选题下列关于商业银行同业拆借的表述，错误的是（ ）。A
拆入资金可以用来发放固定资产贷款B
禁止利用拆人资金进行投资C
拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金D
拆人资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要
考题
单选题根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》的规定，关于加强个人存款开户和网银业务管理方面，下列说法错误的（ ）。A
商业银行应当建立资金可疑交易预警机制，加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁交易转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度B
商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，应由客户在网上签开通协议，提示客户妥善保管密码及网银安全工具。商业银行应将须交付的网银安全工具当场交给客户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与业务申请书上编号的一致性C
对于因年老病残、出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行可研究开发离行式识别验证方式，做好柜台延伸服务，必要时提供上门服务D
商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对大额网上支付、转账等交易，应通过电话确认、交易验证码等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息，对客户账户资金变动，应通过短信等适当方式及时提示
考题
单选题下列关于市场约束参与方作用的说法，不正确的是（）。A
监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性B
银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险C
评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评价，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用D
股东通过对股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险
考题
单选题下列收藏品中，最适合普通投资者进行投资的是（）。A
古代王器B
古代书画C
艺术品D
邮票
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