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多选题
在授信调查环节，在调阅公司财务报表和银行对账单时着重关注哪些科目的变化？（）
A

存货

B

其他应付

C

应收应付票据

D

其他应收

E

资本公积

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考题 下列哪些信号是客户在银行账号变化的信号?（ ） A．客户在银行的头寸不断减少 B．在银行存款变化出现异常 C．短期授信与长期授信错配 D．突然出现大额资金向新交易商转移 E．对授信的需求增长异常
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考题 商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时,除了要对其境内机构进行调查外,还要关注()等情况,并在调查报告中记录相关情况。 A.境外公司所在地的国家风险B.境外公司的背景C.经营和财务D.担保和重大诉讼
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考题 商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时，除了要对其境内机构进行调查外，还要关注其境外公司的()等情况，并在调查报告中记录相关情况。A.背景B.信用评级C.经营和财务D.担保和重大诉讼
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考题 商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时，除了要对其境内机构进行调查外，还要关注其境外公司的背景、信用评级、经营和财务、担保和重大诉讼等情况，并在调查报告中记录相关情况。此题为判断题(对，错)。
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考题 在境内授信尽职调查阶段，包括现场调查、非现场调查、谈判等环节。此题为判断题(对，错)。
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考题 （）岗位对授信业务程序的合规性负责，在流程中认真审核授信业务发起、调查等各环节的合规性，授信结果的准确性等。A、授信调查B、授信审查C、授信审核D、授信审定
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考题 授信经营部门在对授信客户所进行的定期监控中，应着重关注（）。A、授信客户行业及经营的情况B、授信客户财务状况的变化C、财务状况的变化对授信客户还款能力的影响
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考题 商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时，除了要对其境内机构进行调查外，还要关注其境外公司地（）等情况，并在调查报告中记录相关情况。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉地决定》（修正）第15条）A、背景B、信用评级C、经营和财务D、担保和重大诉讼
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考题 在境内授信尽职调查阶段，包括现场调查、非现场调查、谈判等环节。
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考题 批复、信用审查表、信贷提案等授信文件均为行内文件，仅供内部使用。各行应加强对授信资料保管及调阅管理，相关人员不得外泄给授信申请人、担保公司、银行同业等外部人员。
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考题 在CMS审批系统中，（）环节对超授权、超授信进行判断。A、调查B、审查C、审议D、审批
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考题 关于中小企业授信调查的“实质重于形式”原则，描述正确的是（）A、企业提供的财务报表收入与其纳税记录反映不一致时，不能仅以财务报表为准，应综合分析其纳税记录及其他相关证据，如银行交易记录等B、企业财务报表反映的应收账款与实际情况不一致时，应向购买方进行查证C、客户经理现场核实企业资产时，不能仅以资产存放作为唯一依据，而应结合对资产所有权的调查，如调阅原始发票等D、对客户的贷前调查应由双人参与，共同负责，授信调查应要求关系人回避
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考题 下列关于银行从事小企业授信工作时授信调查的做法，错误的是（）。A、注重现场实地考察B、注重收集小企业的非财务信息C、根据调查和所收集信息情况来编制财务报表D、主要依靠财务报表和担保作为作为分析小企业财务状况和偿还能力的依据
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考题 在授信调查环节，在调阅公司财务报表和银行对账单时着重关注哪些科目的变化？（）A、存货B、其他应付C、应收应付票据D、其他应收E、资本公积
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考题 在授信调查环节，对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。A、实地调查；间接调查B、实地调查；外部征信C、间接调查；实地调查D、间接调查；外部征信
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考题 特殊情况下授信申请人年度财务报表未经审计的，授信调查人员应（）。A、要求申请人出具报表未审计原因的书面说明并加盖公章B、要求申请人提供最近三个月基本银行账户和主要的银行结算账户的对账单C、对主要财务报表数据进行现场调查和核实D、以上全部
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考题 在问题授信处理环节，授信尽职调查人员应重点调查（）A、对发现存在风险预警信号的授信是否及时要求提供担保B、客户出现逃废债务时是否迅速采取保全措施C、问题授信是否处理及时，方法是否得当D、责任人处理是否及时妥当
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考题 商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时，除了要对其境内机构进行调查外，还要关注其境外公司的背景、信用评级、经营和财务、担保和重大诉讼等情况，并在调查报告中记录相关情况。
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考题 单选题（）岗位对授信业务程序的合规性负责，在流程中认真审核授信业务发起、调查等各环节的合规性，授信结果的准确性等。A 授信调查B 授信审查C 授信审核D 授信审定
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考题 判断题授信前调查是本行所有公司授信业务的必经环节，未经授信前调查不得直接进入审查审批环节。A 对B 错
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考题 判断题商业银行授信调查应注重现场实地考察，不得将审核小企业财务报表或各类书面资料作为唯一授信调查手段。A 对B 错
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考题 多选题依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时，除了要对其境内机构进行调查外，还要关注其境外公司的（）等情况，并在调查报告中记录相关情况。A背景B信用评级C经营和财务D担保和重大诉讼
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考题 多选题商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时，除了要对其境内机构进行调查外，还要关注其境外公司地（）等情况，并在调查报告中记录相关情况。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉地决定》（修正）第15条）A背景B信用评级C经营和财务D担保和重大诉讼
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考题 多选题关于中小企业授信调查的“实质重于形式”原则，描述正确的是（）A企业提供的财务报表收入与其纳税记录反映不一致时，不能仅以财务报表为准，应综合分析其纳税记录及其他相关证据，如银行交易记录等B企业财务报表反映的应收账款与实际情况不一致时，应向购买方进行查证C客户经理现场核实企业资产时，不能仅以资产存放作为唯一依据，而应结合对资产所有权的调查，如调阅原始发票等D对客户的贷前调查应由双人参与，共同负责，授信调查应要求关系人回避
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考题 多选题根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，正确的有（）。A商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险B商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅C商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案D授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方E商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通
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考题 单选题特殊情况下授信申请人年度财务报表未经审计的，授信调查人员应（）。A 要求申请人出具报表未审计原因的书面说明并加盖公章B 要求申请人提供最近三个月基本银行账户和主要的银行结算账户的对账单C 对主要财务报表数据进行现场调查和核实D 以上全部
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考题 多选题授信经营部门在对授信客户所进行的定期监控中，应着重关注（）。A授信客户行业及经营的情况B授信客户财务状况的变化C财务状况的变化对授信客户还款能力的影响
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