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多选题
申领金穗贷记卡个人卡，根据本地区实际情况，采取（）等方式，向权威部门或客户工作单位核实申请人资料的真实性，重点核实工作单位和家庭住址是否真实，联系电话是否真实有效。
A
信函。
B
电话。
C
联网。
D
实地调查。
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考题
根据信用卡业务汽车分期风险管理制度，经办行市场部负责人或客户经理主管根据申请材料，全面分析申请人情况，揭示风险点，并出具初审意见，以下属于审查重点的是（）A、申请人购车对象是否为徽商银行指定合作机构B、申请人提供的资料是否合法、合规、完整、有效，是否符合徽商银行信用卡汽车分期业务的条件C、通过电话或面谈方式了解申请人的申请是否自愿，申请人及家庭主要成员的购车意愿、购车用途是否真实合理，是否符合规定D、申请人收入水平及来源是否稳定，是否具有足额还款能力E、收集申请人相关材料，调查核实提供材料的合法性、真实性和完整性
考题
在准贷记卡发卡环节，以下关于受理和调查岗的工作，说法正确的是（）A、检查申领人申请表项目填写是否齐全、内容是否填写规范。核对申领人提供的证件、证书、证明等申请资料内容是否与原件一致。B、进入公安部全国公民身份证号码查询系统查询申领人、担保人身份信息是否真实。C、进入人民银行个人信用信息基础数据库查询并打印申领人、担保人信用报告。D、通过电话、信函、上门等方式核实申领人、担保人提供的资信证明资料是否真实、有效。E、对于高风险申领客户，调查岗必须采取上门调查方式，按照“双人、实地、面对面”的原则，对申领人和担保人的资信状况进行调查和核实。
考题
信贷客户的身份识别包括（）。A、客户经理调查申请人是否具备借款主体资格。B、核对客户提供的身份证件是否为客户本人，证件是否真实有效。如客户提供的是居民身份证，应联网核查。C、审查客户提供的信贷业务资料及申请书是否齐全，完整，客户的住所地址和联系电话是否详细真实。对提供的复印件应与原件核对相符，并在复印件上签署“与原件核对相符”字样。D、据实际情况，采取信函，电话或实地调查等方式核实以上资料信息的真实性。
考题
经办人员收到申领人递交的《金穗贷记卡申请表》和有关资料，核实申领人身份后，应对以下内容进行审核（）。A、申领人或申领单位是否满足申请条件B、申请表上必填项是否齐全C、是否提供了申请表要求的材料D、提供的材料原件与申请表内容、申请材料复印件是否相符、是否申领人签名等
考题
准贷记卡资信调查承担的主要职责包括（）A、通过内外部征信和管理系统、电话、信函方式核实申领人和担保人（机构）资信状况B、采取个人担保方式的，检查保证人是否符合担保资格C、对于高风险客户，实行双人实地上门调查D、决定是否给客户发卡，核定客户授信额度、利率、取现和转账比例
考题
申领金穗贷记卡个人卡，受理岗对客户身份识别的内容包括（）。A、应仔细审核客户是否签订《中国农业银行金穗贷记卡领用合约（个人卡）》。B、应审核申领人提供的相关证明材料是否在有效期内。C、通过联网核查系统核对持卡人的有效身份证件，并打印联网查询交易凭证。D、应通过人民银行个人征信系统打印相关征信报告。
考题
多选题信贷客户的身份识别包括（）。A客户经理调查申请人是否具备借款主体资格。B核对客户提供的身份证件是否为客户本人，证件是否真实有效。如客户提供的是居民身份证，应联网核查。C审查客户提供的信贷业务资料及申请书是否齐全，完整，客户的住所地址和联系电话是否详细真实。对提供的复印件应与原件核对相符，并在复印件上签署“与原件核对相符”字样。D据实际情况，采取信函，电话或实地调查等方式核实以上资料信息的真实性。
考题
多选题代理个人大额业务电话核实时，被代理人未留存电话或原电话停机等情况使用代理人提供的电话时，柜员应根据核心系统中记载的客户信息，先与被代理人核实（）等信息无误后，再核实大额交易真实性，并记录验证情况及核实情况。A身份证件号码B联系电话C卡号D住址
考题
多选题准贷记卡资信调查承担的主要职责包括（）A通过内外部征信和管理系统、电话、信函方式核实申领人和担保人（机构）资信状况B采取个人担保方式的，检查保证人是否符合担保资格C对于高风险客户，实行双人实地上门调查D决定是否给客户发卡，核定客户授信额度、利率、取现和转账比例
考题
多选题申领金穗贷记卡个人卡，受理岗对客户身份识别的内容包括（）。A应仔细审核客户是否签订《中国农业银行金穗贷记卡领用合约（个人卡）》。B应审核申领人提供的相关证明材料是否在有效期内。C通过联网核查系统核对持卡人的有效身份证件，并打印联网查询交易凭证。D应通过人民银行个人征信系统打印相关征信报告。
考题
多选题经办人员收到申领人递交的《金穗贷记卡申请表》和有关资料，核实申领人身份后，应对以下内容进行审核（）。A申领人或申领单位是否满足申请条件B申请表上必填项是否齐全C是否提供了申请表要求的材料D提供的材料原件与申请表内容、申请材料复印件是否相符、是否申领人签名等
考题
多选题申领金穗贷记卡个人卡，根据本地区实际情况，采取（）等方式，向权威部门或客户工作单位核实申请人资料的真实性，重点核实工作单位和家庭住址是否真实，联系电话是否真实有效。A信函。B电话。C联网。D实地调查。
考题
多选题验证借款人工资收入的真实性可采取的做法包括（ ）。A通过了解公积金数额及存折上流水情况验证收入证明的真实性B要求借款人提供可靠的证明材料C通过电话调查核实借款人工作单位和收入的真实性D通过面谈核实借款人工作单位和收入的真实性E对难以提供工资单或公积金数额的客户，可通过验证借款人缴纳个人所得税税单的数额来判定其真实收入水平
考题
多选题加强大额交易真实性核实，对代办大额交易，要审核代理人与账户人双方有效身份证，并与账户人进行电话核实，做好核实记录，核实记录包括（）A电话核实具体时间B经办人C客户联系电话号码及来源D客户是否确认交易
考题
多选题在准贷记卡发卡环节，以下关于受理和调查岗的工作，说法正确的是（）A检查申领人申请表项目填写是否齐全、内容是否填写规范。核对申领人提供的证件、证书、证明等申请资料内容是否与原件一致。B进入公安部全国公民身份证号码查询系统查询申领人、担保人身份信息是否真实。C进入人民银行个人信用信息基础数据库查询并打印申领人、担保人信用报告。D通过电话、信函、上门等方式核实申领人、担保人提供的资信证明资料是否真实、有效。E对于高风险申领客户，调查岗必须采取上门调查方式，按照“双人、实地、面对面”的原则，对申领人和担保人的资信状况进行调查和核实。
考题
多选题调查核实客户提供的证照等是否真实、齐全、有效。调查核实的主要证照有（）A营业执照是否年检合格；B法定代表人的身份证明是否真实有效；C是否提供贷款卡；D公司章程或依法成立公司的合伙协议是否合法有效。
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