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单选题
开展信用卡业务过程中，以下（）做法不利于农村中小金融机构规避持卡人信息泄露的法律风险。
A
在内部建立起信用卡的内部管理系统及风险控制制度
B
提高相关人员的职业道德，签订员工保密协议，对于有意泄露客户信息的员工要给予严厉处置，形成员工自觉守护客户信息的机制
C
在员工自律情形下再配之相关监督体制，双管齐下严防客户信息被泄露的风险，客户信息的流通要经过严格的审批才能进行
D
对持卡人的开户资料和账户资金情况，银行不进行保密
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考题
开展投资银行业务过程中，为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风险，农村中小金融机构与客户签订协议时应明晰以下（）A、各自的权利B、各自的义务C、佣金D、费用的计算方式E、费用的支付方式
考题
农村中小金融机构法律风险管理能力评价实施的要求，在评价结果运用阶段，以下说法不正确的是（）A、农村中小金融机构要善于利用评价结果B、农村中小金融机构要将评价结果将作为自身开展法律风险管理的主要依据C、农村中小金融机构要将评价结果将作为自身配置法律风险管理资源的主要依据D、农村中小金融机构要始终以上级整改要求为工作核心
考题
开展私人银行业务过程中，以下（）项做法不利于农村中小金融机构规避洗钱犯罪的法律风险。A、在开户流程上，相关业务人员就要认真进行客户信息的核实工作，确保客户信息的完整真实性B、为客户开立无名账户或匿名账户，严格构筑起反洗钱的第一道防线C、严格保护客户信息，要求相关人员及部门履行保密义务，关注信息流转的各个环节，预防客户信息及商业机密的泄漏D、对于业务人员，相关责任人及相关部门进行反洗钱培训
考题
开展信用卡业务过程中，业务人员在推销信用卡业务时出现夸大其辞、欺骗隐瞒的现象可能导致农村中小金融机构面临以下（）A、信用卡营销时虚假宣传的法律风险B、信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险C、持卡人骗领信用卡的法律风险D、持卡人信息泄露的法律风险
考题
开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险（）A、在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查B、通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段C、加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查D、对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性E、运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实
考题
开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。A、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品B、在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告C、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益D、农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录
考题
开展信用卡业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临催收持卡人欠款的法律风险。A、在银行内部建立起严格的操作程序和操作流程，严格规范业务人员的催收行为，按规章制度施行催收行为B、在催收过程中使用威胁恐吓的语言，借助民间暴力型的组织进行暴力催收C、持卡人签约信用卡之后，对其消费行为及财产实力进行实时跟踪调查，定时向持卡人发送消费明细及款项使用信息D、持卡人签约信用卡之后，若存在欠款现象要及时发送欠款信息提示，并与持卡人取得联系，了解欠款真实原由
考题
农村中小金融机构开展代理信托业务过程中，以下（）做法不利于规避代理信托业务的法律风险。A、对于对投资者采取投资决策起决定性作用的信息要给予充分提示B、对于收益及存在的投资风险要予以真实披露C、在相关文件中使用诱导性言语隐瞒风险因素D、在对各类风险提示做表述的时候，尽可能准确、通俗易懂、不存在歧义
考题
开展私人银行业务过程中，为规避洗钱犯罪的法律风险，农村中小金融机构可采取以下（）形式对业务人员、相关责任人及相关部门进行反洗钱培训。A、交流会B、专家面授C、案例分析D、辩论赛E、演讲比赛
考题
信用卡的持卡人未在协议约定的时间内还款或者所还款项数额不足时，如果发卡银行采用不恰当的方式进行催款，这可能导致农村中小金融机构面临以下（）法律风险。A、催收持卡人欠款的法律风险B、持卡人信息泄露的法律风险C、持卡人骗领信用卡的法律风险D、信用卡营销时虚假宣传的法律风险
考题
开展信用卡业务过程中，以下（）做法不利于农村中小金融机构规避持卡人信息泄露的法律风险。A、在内部建立起信用卡的内部管理系统及风险控制制度B、提高相关人员的职业道德，签订员工保密协议，对于有意泄露客户信息的员工要给予严厉处置，形成员工自觉守护客户信息的机制C、在员工自律情形下再配之相关监督体制，双管齐下严防客户信息被泄露的风险，客户信息的流通要经过严格的审批才能进行D、对持卡人的开户资料和账户资金情况，银行不进行保密
考题
开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施规避信用卡营销时虚假宣传的法律风险。A、使用误导性、诱导性或欺骗性的语言吸引客户B、过分夸大信用卡的功效及优越性C、在明显位置用清晰显眼的字体向客户提示风险，所使用的语言也应当通俗易懂D、引导客户仅仅关注信用卡的功能和附加服务，刻意回避信用卡业务的各项费用
考题
开展投资银行业务过程中，个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况，加之相应业务人员未尽职责，可能导致农村中小金融机构面临以下（）A、侵犯客户商业秘密导致的法律风险B、国内法律环境不明朗引发的法律风险C、违规收费引发的法律风险D、主体信息不对称的法律风险
考题
在推销信用卡时，业务人员可能会有意引导客户仅仅关注信用卡的功能和附加服务，而刻意回避信用卡业务的各项费用，这可能导致农村中小金融机构面临以下（）法律风险。A、信用卡营销时虚假宣传的法律风险B、信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险C、持卡人骗领信用卡的法律风险D、持卡人信息泄露的法律风险
考题
单选题开展理财业务过程中，以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）A
农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品B
农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率C
农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益D
农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告
考题
单选题信用卡的持卡人未在协议约定的时间内还款或者所还款项数额不足时，如果发卡银行采用不恰当的方式进行催款，这可能导致农村中小金融机构面临以下（）法律风险。A
催收持卡人欠款的法律风险B
持卡人信息泄露的法律风险C
持卡人骗领信用卡的法律风险D
信用卡营销时虚假宣传的法律风险
考题
单选题在农村中小金融机构强化法律风险文化建设的过程中，以下（）做法不利于强化普法活动，提高员工法律素质。A
将普法活动与法律风险管理文化建设相互分离B
广泛宣传整个法律体系的知识，着重抓与农村中小金融机构工作有关的法律知识的普及教育C
结合具体工作岗位，有针对性地开展法规知识培训，提高员工的法律素质和业务水平，达到监管的要求D
创新普法教育形式
考题
多选题开展私人银行业务过程中，为规避洗钱犯罪的法律风险，农村中小金融机构可采取以下（）形式对业务人员、相关责任人及相关部门进行反洗钱培训。A交流会B专家面授C案例分析D辩论赛E演讲比赛
考题
单选题农村中小金融机构开展代理信托业务过程中，以下（）做法不利于规避代理信托业务的法律风险。A
对于对投资者采取投资决策起决定性作用的信息要给予充分提示B
对于收益及存在的投资风险要予以真实披露C
在相关文件中使用诱导性言语隐瞒风险因素D
在对各类风险提示做表述的时候，尽可能准确、通俗易懂、不存在歧义
考题
单选题开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险。A
在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告B
农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产C
农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料D
农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品
考题
单选题开展投资银行业务过程中，以下（）做法不利于农村中小金融机构规避主体信息不对称的法律风险。A
加强先进理论学习和先进技术手段建设B
加强同业协作，共同防范信息不对称C
刻意隐瞒信息和提供虚假信息D
完善投资银行内部运行管理机制，减少内部信息不对称
考题
单选题开展投资银行业务过程中，个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况，加之相应业务人员未尽职责，可能导致农村中小金融机构面临以下（）A
侵犯客户商业秘密导致的法律风险B
国内法律环境不明朗引发的法律风险C
违规收费引发的法律风险D
主体信息不对称的法律风险
考题
单选题开展信用卡业务过程中，业务人员在推销信用卡业务时出现夸大其辞、欺骗隐瞒的现象可能导致农村中小金融机构面临以下（）A
信用卡营销时虚假宣传的法律风险B
信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险C
持卡人骗领信用卡的法律风险D
持卡人信息泄露的法律风险
考题
单选题开展信用卡业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临催收持卡人欠款的法律风险。A
在银行内部建立起严格的操作程序和操作流程，严格规范业务人员的催收行为，按规章制度施行催收行为B
在催收过程中使用威胁恐吓的语言，借助民间暴力型的组织进行暴力催收C
持卡人签约信用卡之后，对其消费行为及财产实力进行实时跟踪调查，定时向持卡人发送消费明细及款项使用信息D
持卡人签约信用卡之后，若存在欠款现象要及时发送欠款信息提示，并与持卡人取得联系，了解欠款真实原由
考题
单选题开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施规避信用卡营销时虚假宣传的法律风险。A
使用误导性、诱导性或欺骗性的语言吸引客户B
过分夸大信用卡的功效及优越性C
在明显位置用清晰显眼的字体向客户提示风险，所使用的语言也应当通俗易懂D
引导客户仅仅关注信用卡的功能和附加服务，刻意回避信用卡业务的各项费用
考题
单选题农村中小金融机构实施法律风险管理战略的过程中，以下哪一项是开展法律风险管理的先决条件（）A
事项识别B
目标设定C
风险应对D
风险评估
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