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单选题
全面了解客户家庭经济状况，一下说法错误的是（）。
A
投保人每年缴纳的保费不能高于其年总收入的20%，否则会对客户生活造成影响。
B
若客户借钱买保险，或基本生活困难买保险，说明逆选择风险大。
C
若被保险人没有工作或收入，应重点关注购买重疾类保险的逆选择风险。
D
若被保险人没有工作或收入，应重点关注购买身故类保险的逆选择风险。
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解析：
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考题
对高风险客户除需了解客户身份外,还应基于风险等级划分对高风险客户进行加强的身份识别,并附加了解以下信息:()
A、客户在本行开户的合理原因，客户账户的预期主要用途(处理事务)和预期往来对象B、自然人客户的经济状况、单位客户的经营状况C、客户的财富或资金的来源、资金用途D、客户的家庭背景及家庭成员情况E、当地监管或各级机构认为应当了解的其他信息
考题
家庭债务管理中，关于借贷活动的决策，说法正确的有（ ）。A.需了解客户的借贷目的
B.以未来的还贷能力为出发点
C.对客户家庭财务进行全面评估
D.为杠杆投资设计止损机制
E.定期分析债务的量化管理
考题
助理理财规划师搜集客户信息的工作程序不包括()。A:与客户交流，向客户介绍财产分配和传承规划对其家庭及个人的影响，并向客户介绍制定该规划所需了解的必要信息
B:设计客户家庭结构调查表
C:指导客户填写事先设计好的家庭结构调查表
D:详细了解客户及其家庭成员目前的工作、生活、经济状况，客户对其家庭成员所应承担的抚养、赡养等义务
考题
社会工作者小王通过自己的观察和深入访谈了解了救助家庭的人口结构、家庭关系、亲子关系、经济状况等。但是他的评估不仅限于这些问题，而是通过全面的了解给出了更客观真实的评估报告。体现了评估的（ ）特点。A.救助对象的参与
B.动态推进，全面了解
C.合理利用知识和经验
D.保持连续性
考题
对首次随访的严重精神障碍患者，下列那种说法正确？（）A、应了解患者的既往住院史。B、应了解患者的家庭经济状况 。C、应多方了解患者的基本资料，如性别、年龄、家庭住址、病史、诊断、既往有无暴力和攻击行为、是否有酒或药物依赖、近期是否有重大生活事件以及家庭成员信息。D、应多方了解患者的婚姻状况及饮食状况。
考题
全面了解客户家庭经济状况，一下说法错误的是（）。A、投保人每年缴纳的保费不能高于其年总收入的20%，否则会对客户生活造成影响。B、若客户借钱买保险，或基本生活困难买保险，说明逆选择风险大。C、若被保险人没有工作或收入，应重点关注购买重疾类保险的逆选择风险。D、若被保险人没有工作或收入，应重点关注购买身故类保险的逆选择风险。
考题
家庭债务管理中，关于借贷活动的决策，说法正确的有（）A、需了解客户的借贷目的B、以未来的还贷能力为出发点C、对客户家庭财务进行全面评估D、为杠杆投资设计止损机制E、定期分析债务的量化管理
考题
单选题理财经理销售代理保险产品，一下那个行为是不正确的？A
应全面了解客户保险需求B
根据客户保险需求推荐购买合适产品C
保费开支应与客户的经济实力相当D
重点推荐银行手续费高的保险产品
考题
单选题关于客户信息收集的具体的步骤，下列说法错误的是（ ）。A
制定系统性收集客户信息的框架，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息B
理财师自己没有心理障碍，是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息C
在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息D
引导客户，告诉客户为什么要了解这些信息
考题
多选题借贷活动的决策过程是家庭债务管理的主要内容之一，下列关于借贷活动的决策说法正确的有（ ）。A需了解客户的借贷目的B以未来的还贷能力为出发点C对客户家庭财务进行全面评估D为杠杆投资设计止损机制E定期分析债务的量化管理
考题
单选题对首次随访的严重精神障碍患者，下列那种说法正确？（）A
应了解患者的既往住院史。B
应了解患者的家庭经济状况 。C
应多方了解患者的基本资料，如性别、年龄、家庭住址、病史、诊断、既往有无暴力和攻击行为、是否有酒或药物依赖、近期是否有重大生活事件以及家庭成员信息。D
应多方了解患者的婚姻状况及饮食状况。
考题
多选题当自用性负债还是家庭的主要负债时，客户家庭可能还处在提升家庭生活品质的阶段，也可能是在财富积累的初级阶段。2.家庭债务管理中，关于借贷活动的决策，说法正确的有（ ）。A需了解客户的借贷目的B以未来的还贷能力为出发点C对客户家庭财务进行全面评估D为杠杆投资设计止损机制E定期分析债务的量化管理
考题
单选题关于客户信息收集的具体步骤，下列说法错误的是（）。A
引导客户，告诉客户为什么要了解这些信息B
理财师自己没有心理障碍，是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息C
制定系统性收集客户信息的框架，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息D
在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息
考题
单选题关于加强型尽职调查程序不符的是（）。A
了解客户的经济状况B
了解客户的员工状况C
了解客户的资金来源D
了解客户的资金用途
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