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在理财规划实务中，理财师通常因为客户的理财目标不合理或者还有提升的空间，而提出调整的要求，以下选项中不需要调整的是（ ）。
A.客户所需要的长期年化投资报酬率明显偏高
B.客户在全生涯资产模拟中某一年的投资资产值为正
C.根据客户的财务资源实现其自己拟定的理财目标绰绰有余（主要表现在内部报酬率过低，甚至无法算出）
D.有很多客户没有想到的问题和需求
B.客户在全生涯资产模拟中某一年的投资资产值为正
C.根据客户的财务资源实现其自己拟定的理财目标绰绰有余（主要表现在内部报酬率过低，甚至无法算出）
D.有很多客户没有想到的问题和需求
参考答案
参考解析
解析：在理财规划实务中，理财师通常因为客户的理财目标不合理或者还有提升的空间，而提出调整的要求，如： ?? 客户所需要的长期年化投资报酬率明显偏高（比如超过10%）；
?? 如果以此作为未来预期报酬率可能涉及较大的投资风险；
?? 客户在全生涯资产模拟中某一年的投资资产值为负，现金流可能出现问题，因此需要调整；根据客户的财务资源实现其自己拟定的理财目标绰绰有余（主要表现在内部报酬率过低，甚至无法算出），事实上可以享受更好的生活品质，因此需要对理财目标进行进一步的调整；
?? 有很多客户没有想到的问题和需求，理财师根据自己的专业经验和客户家庭具体情况对客户未来的支出进行补充调整，等等。
?? 如果以此作为未来预期报酬率可能涉及较大的投资风险；
?? 客户在全生涯资产模拟中某一年的投资资产值为负，现金流可能出现问题，因此需要调整；根据客户的财务资源实现其自己拟定的理财目标绰绰有余（主要表现在内部报酬率过低，甚至无法算出），事实上可以享受更好的生活品质，因此需要对理财目标进行进一步的调整；
?? 有很多客户没有想到的问题和需求，理财师根据自己的专业经验和客户家庭具体情况对客户未来的支出进行补充调整，等等。
更多 “在理财规划实务中，理财师通常因为客户的理财目标不合理或者还有提升的空间，而提出调整的要求，以下选项中不需要调整的是（ ）。A.客户所需要的长期年化投资报酬率明显偏高 B.客户在全生涯资产模拟中某一年的投资资产值为正 C.根据客户的财务资源实现其自己拟定的理财目标绰绰有余（主要表现在内部报酬率过低，甚至无法算出） D.有很多客户没有想到的问题和需求 ” 相关考题
考题
在做理财规划的六个步骤中，第一个步骤是建立和界定与客户关系。下列选项中，( )是这一步骤的内容。A．理财师准备一份书面文件，其中声明了具体的条款，例如：利益冲突、理财顾问的资历背景及在整个规划过程中客户的责任B．理财师向客户明确阐明理财意见和支付酬劳的方式C．理财师已审阅了客户的所有理财目标，并考虑了现实情况，有必要的话，客户目标的优先顺序必须被排列出D．理财师应按照理财师职业道德规范的要求给顾客留下专业的、诚实的、信守承诺的印象
考题
下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。A．金融理财师应当通过任何可能的途径，获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件B．在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标D．在向客户提供方案时，若发现有未披露过的利益冲突，会融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响
考题
在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致
考题
下列关于客户的理财价值观的说法中，正确的是（ ）。
①理财价值观决定了理财目标，影响理财行为
②在实务操作中，很多客户的理财价值观都是不太变化的
③客户的理财目标是动态调整的
④客户的理财行为是动态调整的A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
考题
下列关于客户的理财价值观的说法，正确的是（ ）。
Ⅰ．理财价值观决定了理财目标，影响理财行为
Ⅱ．在实务操作中，很多客户的理财价值观都是不太变化的
Ⅲ．客户的理财目标是动态调整的
Ⅳ．客户的理财行为是动态调整的
A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
B.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
C.Ⅱ．Ⅳ
D.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
考题
下列选项中，属于专业理财师工作目标和重心的是（ ）。A.向客户推荐合适的理财计划
B.提高自己的专业能力、服务好客户
C.帮助客户解决问题、实现其理财目标
D.提升自我的专业素养、完善职业规划
考题
关于理财师的职业特征，说法正确的有（ ）。A.理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
B.理财规划服务是一项专业性很强的服务．要求从业人员有扎实的金融基础知识
C.在理财规划服务中．理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
D.理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
E.理财师在理财规划服务中提供建议．最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
考题
下面关于后续跟踪服务的说法，正确的有（ ）。A.金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务．甚至成为客户家庭世代的理财师
B.在制订成方案并提交给客户开始执行后．需要理财师根据新情况来不断地调整方案。帮助客户及其财务安排更好地适应变化．达到预定的理财目标
C.接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是高净值客户
D.开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍
E.通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作
考题
理财师是国家金融政策和金融法规的传导者，因为（ ）。A.正确的政策传导可以提升客户对金融机构的认知度，可以提升客户对产品的认知度
B.客户了解更多的金融政策，有利于客户制定适合自己的理财目标
C.客户的理财要求通常会涉及的时间周期较短
D.国家的金融政策和金融法规随着经济条件的变化和时间的改变会不断调整
E.理财师必须洞悉各项政策法规对国家宏观经济形势的影响，但不必及时向客户传导政策法规的变化
考题
关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系，以下说法正确的有()。A.客户的理财需求往往比较明确，理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解
B.商业银行在为客户做理财规划时，只需要考虑客户理财的经济目标，没有必要关注其背后的精神追求
C.客户的经济目标是具体的，可用金钱来衡量的，理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现
D.经济目标是客户实现人生价值目标的基础
E.不同年纪的客户和不同性别的客户，在理财目标上侧重点不一样
考题
下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是()。A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
B.理财师应倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标
C.理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险
D.理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的管理者
考题
通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以（ ）。A.对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划
B.对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理
C.明确了客户的理财目标
D.明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率
E.注重单项规划
考题
下列关于全过程理财规划说法错误的是（）A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况B、理财师和客户共同确定理财目标体系C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案D、对运营中问题不予以解决
考题
全过程理财规划的最后一步是（）A、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况B、理财师和客户共同确定理财目标体系C、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案D、对理财方案运营中问题进行修订完善
考题
关于理财师的职业特征，说法正确的有（）。A、理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益B、理财规划服务是一项专业性很强的服务.要求从业人员有扎实的金融基础知识C、在理财规划服务中.理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作D、理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求E、理财师在理财规划服务中提供建议.最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
考题
单选题关于全过程理财规划，下列说法错误的是（）。A
对运营中问题不予以解决。B
理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。C
最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案D
理财师和客户共同确定理财目标体系。
考题
单选题（）是全过程理财规划的最后一步。A
帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案B
理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况C
对理财方案运营中问题进行修订完善D
理财师和客户共同确定理财目标体系
考题
多选题通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以（ ）。A对客户现在的资源和未来的资源进行科学的规划B对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理C明确了客户的理财目标D明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率E注重单项规划
考题
单选题下列关于制订理财规划方案，表述错误的是（ ）。A
综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案B
税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案C
理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的D
通常客户在不同的人生阶段，理财目标是多元化的
考题
单选题从理财工具运用的角度看理财内容，主要是理财师如何运用以下工具来实现客户的理财目标，除了（）。A
退休规划B
保险规划C
投资规划D
税务筹划
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